在当前案件防控压力巨大、风险事件频发、“强监管、严问责”的严峻形势下,审计条线要将国家重大政策措施、监管要求、广发银行重点战略工作的贯彻落实作为重中之重。2018年外部监管整治重点有()A、服务实体经济B、影子银行及交叉金融产品风险C、依法合规经营D、金融消费者权益保护领域E、反洗钱、关联交易

题目

在当前案件防控压力巨大、风险事件频发、“强监管、严问责”的严峻形势下,审计条线要将国家重大政策措施、监管要求、广发银行重点战略工作的贯彻落实作为重中之重。2018年外部监管整治重点有()

  • A、服务实体经济
  • B、影子银行及交叉金融产品风险
  • C、依法合规经营
  • D、金融消费者权益保护领域
  • E、反洗钱、关联交易
参考答案和解析
正确答案:A,B,C,D,E
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第1题:

尽职监督应当围绕各条线主要工作,将高风险领域、内部控制和案件防控薄弱环节以及外部监管部门关注事项作为监督重点。()

此题为判断题(对,错)。


正确答案:对



第2题:

《关于规范银行业服务企业走出去加强风险防控的指导意见》中的合规风险管理要求,银行业金融机构应()

A.加强日常合规管理
B.做好客户准入把关
C.提升监管沟通效率
D.强化反洗钱合规管理
E. 强化风险缓释工具的运用

答案:A,B,C,D
解析:
2017年1月9日中国银行业监督管理委员会发布的《关于规范银行业服务企业走出去加强风险防控的指导意见》在合规风险管理方面,要求银行业金融机构高度重视合规体系建设,加强日常合规管理,强化合规资源配置,做好客户准入把关,强化反洗钱、反恐融资合规管理, 并提升监管沟通效率。

第3题:

2018年整治银行业市场乱象工作要点包括()。

A.公司治理不健全,违反宏观调控政策

B.影子银行和交叉金融产品风险,侵害金融消费者权益

C.利益输送,违法违规展业

D.案件与操作风险,行业廉洁风险


参考答案:ABCD

第4题:

关于外部审计和监督检查的关系,下列说法正确的有()。

A:外部审计和银行监管统一于非现场检查
B:外部审计和银行监管都将审查银行会计信息、管理信息以及相关记录
C:外部审计侧重于金融机构风险和合规性的分析,银行监管侧重于财务报表审计
D:外部审计意见和监管意见同样作为信息披露的内容,并因此具有相对独立、客观、公正的立场
E:外部审计报告是银行监管的重要资料,银行监管政策、相关标准和准则点也是外部审计所依据和关注的重点,二者的互相配合并形成合力是加强风险监管,防范金融危机的有效保证

答案:B,D,E
解析:
A选项应改为:外部审计和银行监管的实施方式统一于现场检查;C选项应改为:银行监管侧重于金融机构风险和合规性的分析,外部审计侧重于财务报表审计。

第5题:

银监会以银行业金融机构信息科技( )报表作为风险信息采集、识别和监测的主要手段,全面收集银行业金融机构重点信息科技风险领域数据。

A.监管评级
B.非现场监管
C.持续监管
D.现场检查

答案:B
解析:
监管方式主要分为非现场监管、现场检查、风险评估与监管评级、风险控制、持续监管五大环节。银监会以银行业金融机构信息科技非现场监管报表作为风险信息采集、识别和监测的主要手段,全面收集银行业金融机构重点信息科技风险领域数据。

第6题:

《关于规范银行服务企业走出去加强风险防控的指导意见》中的合规风险管理要求,银行业金融机构应( )

A.加强日常合规管理
B.做好客户准入把关
C.提升监管沟通效率
D.强化反洗钱合规管理
E.强化风险缓释工具的运用

答案:A,B,C,D
解析:

第7题:

关于外部审计和监督检查的关系,下列说法正确的有( )。

A.外部审计侧重于金融机构风险和合规性的分析,银行监管侧重于财务报表审计
B.外部审计和银行监管统一采用非现场检查
C.外部审计和银行监管都将审查银行会计信息、管理信息以及相关记录
D.外部审计意见和监管意见同样作为信息披露的内容,并因此具有相对独立、客观、公正的立场
E.外部审计报告是银行监管的重要资料,银行监管政策、相关标准和准则点也是外部审计所依据和关注的重点,二者的互相配合并形成合力是加强风险监管,防范金融危机的有效保证

答案:C,D,E
解析:
A项,银行监管侧重于金融机构合规管理与风险控制的分析和评价,外部审计侧重于财务报表审计;B项,外部审计和银行监管都采用现场检查的方式。

第8题:

()是指山东银监局及其辖内银监分局(以下分别简称“省局”、“分局”),对所监管的银行机构在经营状况、管理水平、风险程度及依法合规经营情况等方面出现重大问题或风险的情况下,按照一定标准所采取特别监管措施的统称。

A.特别监管

B.属地监管

C.重点监管

D.风险监管


正确答案:A

第9题:

在信息科技审计领域,需要重点关注信息科技风险内部监督机制和外部监管合规监督等。( )


答案:对
解析:
《商业银行监管评级内部指引》和《商业银行信息科技监管评级内部规程(试行)》对商业银行信息科技管理明确了8项评级基本要素。其中,在信息科技审计领域,需要重点关注信息科技风险内部监督机制和外部监管合规监督等。

第10题:

( )属于防范化解重大金融风险攻坚战取得进展。

A.有效降低宏观杠杆率

B.取缔影子银行业务

C.精准处置重点领域风险

D.积极防范金融市场异常波动和外部冲击风险

E.补齐监管制度短板

答案:C,D,E
解析:
防范化解重大金融风险攻坚战取得进展

1.有效稳住宏观杠杆率

2.抑制影子银行业务无序发展

3.精准处置重点领域风险

4.大力整顿金融秩序

5.积极防范金融市场异常波动和外部冲击风险

6.补齐监管制度短板

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