金融理财师小李在为客户做保险规划时，根据客户的具体情况打算为客户

金融理财人员在进行保险规划时要遵循一个标准的流程，下列理财规划流程顺序正确的是( )。

Ⅰ．确定保险标的

Ⅱ．根据客户的实际情况确定合理的保险期限

Ⅲ．以保险财产的实际价值和人身的评估价值为依据确定保险金额

Ⅳ．帮助客户选定具体的保险产品，并根据客户的具体情况合理搭配不同险种

A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B．Ⅰ、Ⅳ、Ⅲ、Ⅱ

C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅲ

D．Ⅰ、Ⅲ、Ⅱ、Ⅳ

下列关于金融理财师涉税业务的说法错误的是( )。

A．只要不收费，金融理财师可为客户直接从事税务申报、税务陈述

B．在为客户做按各类课税标准等计算具体的纳税数据时，一定要慎重

C．金融理财师在为客户偶尔举行的税务讲座时，可列举些非具体的税务数据，也可以做抽象的税务咨询

D．金融理财师应注意“合理节税”同“偷税避税”的区别

在为客户提供税务规划方面，财务规划包括了对客户的收入进行合理合规的税务筹划，必要时理财师应该和会计师或专业税务顾问共同完成相关筹划工作。()

金融理财师在处理客户资金和财产时，应承担的责任有( )。

Ⅰ．对客户授权保管和处置的资金和财产总额，金融理财师应当及时与客户共同确认，并保留完整的记录

Ⅱ．金融理财师在收到属于客户的资金和财产时，应立即或在与客户约定的时间内，将资金或者其他财产转移给客户或被授权的第三方。应客户或者其他被授权者要求，金融理财师应立即向其提供完整的会计记录

Ⅲ．金融理财师应当将客户的金融资产或其他财产，与金融理财师个人或其所在公司的资金和财产混合管理，统一记账

Ⅳ．金融理财师作为客户资产的受托人，在保管客户的全部资产或用于投资的资产时，必须谨慎、勤勉

A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

理财师钱穆在为客户晓庆提供金融理财服务时，发现有些家庭财务信息有前后矛盾的现象，在多次向客户询问后，客户态度暧昧，并未如实告知其真实的财务状况。在无法获得客户充足的信息的情况下，金融理财师钱穆的下列做法，错误的是( )。

A．将与客户的合同的服务范围控制在那些已经获取充足和相关信息的领域

B．将无法取得充足信息和文件的情形向客户通报后，可以决定解除与客户的合同

C．金融理财师直将由于限制服务范围导致的对个人理财方案和执行结果的负面影响，及时告知客户

D．对客户未告知的情况进行假设，顺利地完成客户的理财规划报告

根据《金融理财师职业道德准则》的规定，下列没有违反保守秘密原则的有( )。 (1)在客户要求下，理财师小王将所在单位其他理财师的简历给了客户 (2)为了证明自己没有违反恪尽职守道德准则，理财师小李拿出投诉其失职的客户的资料进行申辩 (3)为了避免客户误解，理财师小何向客户隐瞒了涉及佣金协议的信息 (4)为证明自己的能力，理财师小张告知新客户名人关某也是自己的客户

A．(1) (2) (4)

B．(2) (3) (4)

C．(1) (2) (3)

D．(1) (3) (4)

下列叙述正确的是( )

A．公平原则要求金融理财师为客户提供专业服务时应该做到诚实而不偏颇,避免客观事实让位于自己的主观判断。金融理财师在为客户提供专业服务时,应该从客户利益出发,做出合理、谨慎的专业判断

B．客观原则要求金融理财师应当公平合理地对待客户/委托人、合伙人和雇主,并公平、诚实地披露其在提供专业服务过程中遇到的利益冲突

C．在提供金融理财服务时,金融理财师应该向客户披露与理财服务关系相关的重要信息

D．在合同关系确立之前,金融理财师应当以口头形式向客户披露可能对其客观性及独立性产生影响的各种关系

理财师制作完理财规划书后，需当面跟客户解释理财方案分项内容，通过交流可做必要的修改，最终交付客户，无须要求客户签署客户声明。()

正式提供金融理财服务之前,金融理财师应当建立并明确与客户的关系,这包含两层含义( )

A．确定为客户服务的范围、确定金融理财师和客户的责任

B．建立与客户的关系,确定为客户服务的范围

C．建立与客户的关系

D．确定金融理财师和客户的责任及为客户服务的范围

根据《金融理财师执业操作准则》，关于金融理财师的利益披露的表述，正确的是( )。 (1)签约后、合同结束前出现利益冲突，应及时向客户及有关人员披露详细情况 (2)对于金融产品提供方给金融理财师的奖励方案，金融理财师可被豁免披露义务 (3)金融理财师为执行个人理财规划方案须将客户推荐给其他专业人员时，必须向客户说明原因和理由，但不必向客户披露与其他相关专业人员的利益关系 (4)向客户阐明交易风险、利益冲突及其他相关信息，确保该交易对客户是公平的

A．(1)(2)(3)(4)

B．(1)(3)

C．(2)(3)

D．(1)(4)