个人存款人由他人代理()时,信用社应同时核对代理人和存款人的有效

题目

个人存款人由他人代理()时,信用社应同时核对代理人和存款人的有效身份证件,并登记代理人的姓名、联系方式以及有效身份证件种类、号码,代理现金支取的,还应留存代理人和存款人有效身份证件复印件作记账凭证附件。

  • A、现金取款单笔金额人民币2万元、外币等值2千美元以上,或转账取款单笔金额人民币5万元、外币等值1万美元以上
  • B、现金取款单笔金额人民币5万元、外币等值1万美元以上,或转账取款单笔金额人民币10万元、外币等值2万美元以上
  • C、现金取款单笔金额人民币1万元、外币等值1千美元以上,或转账取款单笔金额人民币5万元、外币等值1万美元以上
  • D、现金取款单笔金额人民币10万元、外币等值2万美元以上,或转账取款单笔金额人民币20万元、外币等值3万美元以上
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第1题:

代理他人在金融机构开立个人存款账户的,代理人应当出示()的身份证件。

A、被代理人

B、代理人

C、被代理人和代理人

D、存款人


参考答案:C

第2题:

存款人由他人代理开户的,应核对的信息()。

  • A、同时核对代理人和被代理人的有效身份证件
  • B、同时核对代理人户口本和被代理人身份证件
  • C、只需核对被代理人身份证件
  • D、登记被代理人和代理人基本信息

正确答案:A

第3题:

金融机构应采取合理方式确认代理关系的存在,在按照有关要求对被代理人与存款人采取客户身份识别措施时,应当核对()的有效身份证件或者身份证明文件,登记代理人的姓名、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码。

A.存款人和代理人

B.存款人

C.代理人

D.存款人和代理人其中之一


答案:A

第4题:

存款人由他人代理开户的,不用登记被代理的身份信息。


正确答案:错误

第5题:

个人银行结算账户需要更换预留印鉴中的印章,应()。

  • A、必须由存款人本人到开户行办理,不得代办
  • B、可以代办,但需出具代理人和被代理人的有效身份证原件
  • C、应出具存款人有效身份证件
  • D、填写“更换印鉴申请书”

正确答案:A,C,D

第6题:

个人代理他人办理银行卡时,发卡机构需同时核对代理人和被代理人的身份信息。( )


答案:对

第7题:

代理他人开立银行账户的()

  • A、只出示存款人有效身份证件
  • B、只出示代理人有效身份证件
  • C、应出示存款人和代理人的有效身份证件

正确答案:C

第8题:

办理5万元(含)以上大额现金存款业务的客户识别:()

A、核对客户有效身份证件,由他人代理,应同时核对代理人和被代理人的有效身份证件。

B、在存款凭证上登记客户的姓名、证件类型、证件号码、联系方式等基本信息,由他人代理,在存款凭证上登记代理人和被代理人的基本信息。

C、留存客户身份证件复印件,随传票装订。

D、发现异常,联网核查。


答案:ABD

第9题:

对非满页、非银行原因造成的更换存单、折,应审核()的有效身份证件。

  • A、存款人
  • B、代理人
  • C、存款人及代理人

正确答案:C

第10题:

柜员为个人存款人撤销个人银行结算账户处理正确的有()。

  • A、柜员为存款人撤销个人银行结算账户的,应核对存款人有效身份证件,他人代理销户的,应同时核对代理人和被代理人的有效身份证件
  • B、开立存折类个人结算账户申请销户的,应由存款人填写撤销银行结算账户申请书
  • C、信通卡销户使用信通卡销户申请书,不使用撤销银行结算账户申请书
  • D、销户业务处理完毕,柜员应将撤销银行结算账户申请书留存联专夹保管,定期装订入档

正确答案:A,B,D

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