经营行接到贷款用途可疑线索的风险预警提示后,应指定专人通过账户分

题目

经营行接到贷款用途可疑线索的风险预警提示后,应指定专人通过账户分析、凭证查验、现场调查等方式,核实贷款资金实际用途,判断是否存在挪用行为。

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第1题:

以下不属于个贷业务用途监管属地管理工作内容的是()。

  • A、指定专人通过账户分析、凭证查验、现场调查等方式,核实贷款资金实际用途,判断是否存在挪用行为
  • B、指定专人负责做好整改工作,及时消除风险隐患
  • C、接到未按时上报勾对清单的风险信号后,应督促借款人及时提供交易证明,及时进行补报
  • D、审核经营行可疑线索认定结果及处置整改方案

正确答案:D

第2题:

个贷业务风险预警模型包括()。

  • A、贷款真实性与信用风险
  • B、贷款用途
  • C、操作风险
  • D、贷后辅助

正确答案:A,B,C,D

第3题:

个贷中心定期对贷款用途的真实性、合规性等进行监管,工作内容包括()。

  • A、批量筛查贷款用途风险线索
  • B、指定专人核实贷款资金实际用途
  • C、监管支付方式合规性
  • D、定期收集、审查自主支付方式贷款的交易证明,核对用途是否与合同约定一致

正确答案:A,C

第4题:

经营行应在接到客户信息风险预警提示后15个工作日内反馈上级行,后续跟踪反馈纳入风险处理流程一并管理。


正确答案:错误

第5题:

关于个贷用途风险批量监管,以下说法错误的是()。

  • A、一级分行业务主管部门应定期审核经营行可疑线索认定结果及处置整改方案,跟踪督导经营行完成处置整改,个贷中心做好上报数据等配合工作
  • B、个贷中心定期监管新发放贷款支付方式是否符合个人用信管理相关规定
  • C、对于受托支付的贷款,经营行监管受托支付管理要求落实情况是否符合监管要求,个贷中心无需监管
  • D、对于自主支付的贷款,个贷中心定期对经营行上报自主支付方式贷款的用途证明、勾对清单进行核对

正确答案:A,C

第6题:

()是指系统根据大额交易和可疑交易报告信息筛选出的满足相关风险标准的信息提示

  • A、大额预警
  • B、可疑预警
  • C、筛选预警
  • D、风险预警

正确答案:D

第7题:

坚强风险监测,市县行安排专人开展贷款监测,做好风险预警,()有效化解风险。

  • A、加强大额贷款风险监测
  • B、加强重点领域贷款风险监测
  • C、加强重点区域风险监测
  • D、以上都是

正确答案:D

第8题:

以下属于个贷合作机构属地监管工作内容的有()。

  • A、定期跟踪收集合作机构的经营情况、财务状况、担保能力等信息
  • B、监测合作机构不良率
  • C、监测担保机构贷款代偿率
  • D、接到风险预警提示后10个工作日内反馈上级行

正确答案:A,D

第9题:

经营行应在接到风险预警提示后()个工作日内反馈上级行,后续跟踪反馈纳入风险处理流程一并管理。

  • A、10
  • B、15
  • C、20
  • D、25

正确答案:A

第10题:

发布风险预警信号应包括的信息有()。

  • A、风险信号的等级
  • B、预警经营行
  • C、预警原因
  • D、预警时间

正确答案:A,B,C,D

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