下列有关金融理财,说法正确的是()

题目

下列有关金融理财,说法正确的是()

  • A、金融理财不是一个一次性产品,而是一个动态过程。
  • B、不考虑风险的投机也是一种理财方式。
  • C、金融理财的目的之一,是为了追求每个生命周期收入均大于支出;金融理财的意义,是使客户利益最大化,获取最高投资收益。
  • D、终生理财是平衡一生收支的一种理财方式,它是理财发展的第四个阶段,至此,理财进入到专业服务阶段。
参考答案和解析
正确答案:A
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第1题:

下列有关理财原则的说法不正确的有( )。

A.理财原则能够解决全部的问题

B.理财原则是绝对正确的

C.理财原则能够指引人们寻找解决问题的方法

D.理财原则是财务交易和财务决策的基础


正确答案:AB
选项CD说法正确。理财原则在一般情况下是正确的,在特殊情况下不一定正确,并不能解决全部的问题,也不是绝对的正确,所以AB选项是错误的。

第2题:

关于国际金融理财协会的使命,下列表述不正确的是( )。

A.提升金融理财及CFP制度的知名度

B.向大众普及金融理财知识,让更多的人了解金融理财

C.认证合格的CFP执业者以适应市场需求

D.使得金融理财成为一个独立的行业


参考答案:B
解析:国际金融理财协会的使命包括提升金融理财及CFP制度的知名度,认证合格的 CFP执业者以适应市场需求、使得金融理财成为一个独立的行业、使CFP制度成为全球化品牌、发展会员国组织内的认证标准并增进相互间的交流。

第3题:

关于结构性理财计划的特征,下列说法正确的是( )。

A.适当运用结构性理财计划可以规避金融监管

B.小额资金无法借助结构性理财计划进人衍生产品市场

C.结构性理财计划产生的收益要缴纳利息税

D.以上皆错


正确答案:A

第4题:

下面有关理财业务说法正确的是( )。

A、商业银行理财业务运作的不是银行自有资金
B、客户是理财业务风险的主要承担者
C、银行理财业务是“轻资本”业务
D、理财业务是一项金融知识技术密集型业务
E、商业银行理财业务运作的是客户委托资金,资金最终所有者是客户

答案:A,B,C,D,E
解析:
A,B,C,D,E
上述说法都是正确的,详解请看理财业务的特点。

第5题:

关于个人风险承受能力的评估目的,下列说法正确的是( )。

A.风险承受能力评估的主要目的是获取最大收益
B.可接受的风险水平由金融理财师来决定
C.对于错误的风险承受能力,金融理财师可以帮助客户更正
D.金融理财师的角色是帮助客户认识自我,以做出客观的评估和明智的决策

答案:D
解析:
风险承受能力的评估不是为了让金融理财师将自己的意见强加给客户,可接受的风险水平应该由客户自己来确定,金融理财师的角色是帮助客户认识自我,以作出客观的评估和明智的决策。

第6题:

关于中国金融理财标准委员会对于金融理财的定义强调的要点,下列说法错误的是( )。

A.金融理财是针对客户一生的长期规划,而不是针对客户某个阶段的规划

B.金融理财是由专业理财人士提供的金融服务,而不是客户自己理财

C.金融理财是综合性金融服务,而不是金融产品推销

D.金融理财是一个产品


参考答案:D
解析:金融理财是一个过程,而不是一个产品。

第7题:

下列有关金融理财,说法正确的是( )。

A.金融理财不是一个一次性产品,而是一个动态的过程

B.不考虑风险的投机也是一种理财方式

C.金融理财的目的之一,是为了追求每个生命周期收入均大于支出;金融理财的意义,是使客户利益最大化,获取最高投资收益

D.终生理财是平衡一生收支的一利理财方式,它是理财发展的第四个阶段,至此,理财进入到专业服务阶段


参考答案:A
解析:金融理财是针对客户的一生,它追求的是客户一生财务资源收支的平衡。它的意义是最大化客户一生财务资源配置效用。理财发展共经历了三个阶段,即代际赡养、国家福利和终生理财,终生理财是笫三个阶段。

第8题:

根据FPSBChina对金融理财的定义,下列说法错误的是( )。

A.金融理财不是产品推销,是一种综合金融服务

B.金融理财强调由专业理财人员为客户提供综合财务规划

C.金融理财强调由专业理财人员通过规范的操作流程,帮助客户实现人生各阶段的目标

D.金融理财的目标是帮助客户迅速致富


答案:D
解析:根据FPSBChina对金融理财的定义,金融理财的目标是追求一生财务资源收支的平衡、追求支出的合理控制、财务风险的控制及进行财富管理。帮助客户迅速致富不是金融理财的目标,因此D是错误的。

第9题:

关于个人风险承受能力的评估目的,下列说法正确的是()。

A、可接受的风险水平由金融理财师来决定
B、对于错误的风险承受能力,金融理财师可以帮助客户更正
C、风险承受能力评估的主要目的是获取最大收益
D、金融理财师的角色是帮助客户认识自我,以做出客观的评估和明智的决策

答案:D
解析:
D
个人风险承受能力的评估目的是帮助客户认识自我,以做出客观的评估和明智的决策。

第10题:

关于个人家庭理财,下列说法错误的是()。

  • A、城市住房家庭住房资产约150万亿
  • B、1978年,中国人口约10亿,储蓄存款约232亿。
  • C、个人家庭理财分为金融理财和非金融理财
  • D、家庭拥有约20多万亿元的金融资产

正确答案:A

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