批量开卡如发现存在开卡人并非委托代发单位员工或非委托扣费单位客户

题目

批量开卡如发现存在开卡人并非委托代发单位员工或非委托扣费单位客户及与开卡业务规定不符的情况,开卡网点则应立即对该单位本次申请开立的整批卡片,是情况做()处理。

  • A、暂停非柜面业务
  • B、止付
  • C、销户
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第1题:

委托批量开卡单位若收到客户经理转发的《批量开卡重新尽取调查通知书》,应最迟于收到通知书三个月内,提供加盖公章的合理书面解释说明,否则应视情况暂停委托单位代理批量开卡业务。


正确答案:错误

第2题:

前次批量开卡尽职调查后,以下哪几种情况需要客户经理再此实地走访企业()

  • A、据前次批量开卡超过7个月的存量单位。
  • B、委托单位企业名称变更。
  • C、委托单位法定代表人/单位负责人变更。
  • D、委托单位地址变更。

正确答案:A,B,C,D

第3题:

根据《广东华兴银行批量开借记卡营运业务操作规程》,委托单位后续增开批量开借记卡的,营业网点可通过“71G批量开卡信息登记”交易核实客户的代发、授权等事项信息,无需再次提供单位批量代发协议、单位代理开立借记卡业务申请书。()

此题为判断题(对,错)。


参考答案:对

第4题:

委托单位提出批量开卡申请时,客户经理应对委托单位进行现场尽职调查,按照申请批量开卡员工的名单逐一核实员工情况,确认申请开卡的员工与单位签有劳动合同,并出具对委托单位的尽职调查报告及调查照片。调查照片需包括:()

  • A、客户经理在单位门楣或企业视觉标识(LOGO)背景下与开卡员工共同合影拍照。
  • B、客户经理在单位门楣或企业视觉标识(LOGO)背景下与单位负责人的共同入镜合影。
  • C、客户经理在单位门楣或企业视觉标识(LOGO)背景下与单位人事部门负责人的共同入镜合影。
  • D、客户经理与经营办公场所的共同合影。

正确答案:C,D

第5题:

批量开卡批量销户的特殊规定,以下说法错误的是:()

  • A、委托单位批量开卡两个月后,开卡人仍未签领卡片及密码信封的需做销户处理。
  • B、如委托单位未到开卡网点领卡或银行上门未送达、开卡人未领取的,由客户经理填写销卡申请书由支行零售主管签名同意后,交柜员做批量销户处理。
  • C、如委托单位领取的卡片,开卡人在开卡后一个月仍未签领或发放过程中遗失,由委托单位出具销卡申请书,连同卡片及密码信封(如有)、授权经办人有效身份证件交开卡网点申请销户。
  • D、开卡网点验证卡片和客户信息匹配无误,确认卡内全部账户余额为零且密码信封未拆封后,进行销户处理,如卡片/密码信封遗失,须先进行挂失/密码重置处理,所有凭证均须由客户经理签字确认。

正确答案:A

第6题:

委托单位提出批量开卡申请时,客户经理应对委托单位的批量开卡进行尽职调查。尽职调查可选择哪种方式:()

  • A、实地走访
  • B、尽职调查
  • C、电话查证
  • D、开立就职证明

正确答案:A,D

第7题:

对委托单位批量开卡一个月后,开卡人仍未签领的卡片及密码信封的销户处理,所有凭证均须由()签字确认。

  • A、开卡人
  • B、运营经理
  • C、客户经理
  • D、委托单位授权经办人

正确答案:C

第8题:

如发现存在开卡人并非委托代发单位员工或非委托代扣费单位客户,网点应对这几个非员工或非客户的卡视情况做止付(有余额)或销户(余额为零)


正确答案:错误

第9题:

委托单位批量开卡一个月后,开卡人仍未签领卡片及密码信封的销户处理,如特殊情况走EOA审批


正确答案:正确

第10题:

批量开卡如发现存在开卡人并非委托代发单位员工或非委托扣费单位客户及与开卡业务规定不符的情况,开卡网点则应立即对该单位本次申请开立的整批卡片,是情况做()或销户处理。

  • A、暂停非柜面业务
  • B、挂失
  • C、止付

正确答案:C

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