批量开立借记卡,网点须对单位授权经办人及开卡人进行联网核查,核验身份证件的真实性,核对导入开卡人数据信息表格后黑名单系统确认是否涉嫌洗钱、恐怖融资等结果。

题目

批量开立借记卡,网点须对单位授权经办人及开卡人进行联网核查,核验身份证件的真实性,核对导入开卡人数据信息表格后黑名单系统确认是否涉嫌洗钱、恐怖融资等结果。

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第1题:

批量开卡留存保管的开卡资料包括《单位代理开立借记卡业务申请书》、系统下载且由单位授权经办人签名确认的《批量开卡结果明细表》或开卡人签名确认《签领表》、《单位批量开卡尽职调查报告》、单位授权经办人有效身份证件复印件及开卡人有效身份证件复印件、《批量开卡员工就职证明》(如需)、代理签署的《个人税收居民身份声明文件》、代理签署《个人税收居民身份声明文件》的授权书。上述资料均须通过“批量开卡结果明细查询”交易扫描上传并随当日传票保管。


正确答案:正确

第2题:

申请首次批量开卡时需提供以下哪些材料()

  • A、《单位批量开卡尽职调查报告》
  • B、《单安代理开立借记卡业务申请书》
  • C、《平安银行单位借记卡批量开卡数据表》
  • D、授权经办人有效身份证件原件
  • E、开卡人有效身份证件复印件/影像件/影印件

正确答案:A,B,C,D,E

第3题:

根据《广东华兴银行批量开借记卡营运业务操作规程》,委托单位后续增开批量开借记卡的,营业网点可通过“71G批量开卡信息登记”交易核实客户的代发、授权等事项信息,无需再次提供单位批量代发协议、单位代理开立借记卡业务申请书。()

此题为判断题(对,错)。


参考答案:对

第4题:

批量开卡留存保管的开卡资料包括()

  • A、《单位代理开立借记卡业务申请书》
  • B、系统下载且由单位授权经办人签名确认的《批量开卡结果明细表》或开卡人签名确认《签领表》
  • C、《单位批量开卡尽职调查报告》
  • D、单位授权经办人有效身份证件复印件及开卡人有效身份证件复印件
  • E、《批量开卡员工就职证明》(如需)
  • F、代理签署的《个人税收居民身份声明文件》、代理签署《个人税收居民身份声明文件》的授权书

正确答案:A,B,C,D,E,F

第5题:

采取银行人员上门的方式领取卡片,如开卡人不在单位的情况下,以下做法不正确的是()

  • A、由开卡人持本人有效身份证件到开卡网点领取卡片与密码信封
  • B、开卡网点须确认开卡人身份无误后,与开卡人办理卡片及密码信封的交接
  • C、开卡人在《签领表》签名确认
  • D、无需为客户办理借记卡激活

正确答案:D

第6题:

单位人员代领或银行上门送卡方式批量开立的借记卡留存保管的开卡资料包括()

  • A、《单位代理开立借记卡业务申请书》
  • B、系统下载且由单位授权经办人签名确认的《批量开卡结果明细表》或开卡人签名确认的《签领表》
  • C、《单位批量开卡尽职调查报告》
  • D、单位授权经办人及开卡人的有效身份证件复印件
  • E、开卡人本人签署的《个人税收居民身份声明文件》

正确答案:A,B,C,D,E

第7题:

关于批量开卡,以下说法不正确的是()

  • A、按不同批量开卡业务范围,可选择由单位人员代领和银行上门送卡方式
  • B、对于不同领卡方式均须在开立时选择“需要激活”
  • C、开卡人须持本人有效身份证件到任意网点进行激活后,账户方可正常使用
  • D、批量开立借记卡无需激活,即可使用

正确答案:D

第8题:

申请首次批量开卡时以下哪些材料哪一样无需提交()

  • A、《单位批量开卡尽职调查报告》
  • B、《平安银行单位借记卡批量开卡数据表》(电子版)
  • C、授权经办人有效身份证件原件
  • D、开卡人有效身份证件原件

正确答案:D

第9题:

批量开卡批量销户的特殊规定,以下说法错误的是:()

  • A、委托单位批量开卡两个月后,开卡人仍未签领卡片及密码信封的需做销户处理。
  • B、如委托单位未到开卡网点领卡或银行上门未送达、开卡人未领取的,由客户经理填写销卡申请书由支行零售主管签名同意后,交柜员做批量销户处理。
  • C、如委托单位领取的卡片,开卡人在开卡后一个月仍未签领或发放过程中遗失,由委托单位出具销卡申请书,连同卡片及密码信封(如有)、授权经办人有效身份证件交开卡网点申请销户。
  • D、开卡网点验证卡片和客户信息匹配无误,确认卡内全部账户余额为零且密码信封未拆封后,进行销户处理,如卡片/密码信封遗失,须先进行挂失/密码重置处理,所有凭证均须由客户经理签字确认。

正确答案:A

第10题:

关于批量开卡领取,以下说法中正确的是()

  • A、单位人员代领方式:须由单位指定的授权人员持有效身份证件来开卡网点在《批量开卡结果明细表》中签领借记卡和密码信封
  • B、如《单位代理开立借记卡业务申请书》中指定的授权人员发生变更,无须重新出具《单位代理开立借记卡业务申请书》,授权指定人员办理
  • C、银行上门送卡方式:须由2名已参加分行组织的身份核实及证件识别培训并获得相应资质认证的客户经理,或1名运营人员与1名具有资质的客户经理分别办理借记卡和密码信封的签领手续
  • D、银行正式工作人员逐一审核开卡人身份证件原件,确认开卡人身份无误后,分别向开卡人发放借记卡和密码信封,同时开卡人须在《借记卡、密码信封签领表》上签字确认

正确答案:A,C,D

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