银监会《商业银行合规风险管理指引》中所称的合规和合规风险指的是什

题目

银监会《商业银行合规风险管理指引》中所称的合规和合规风险指的是什么?

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第1题:

按照《商业银行合规风险管理指引》,商业银行合规风险管理体系应包括以下那些基本要素()。

A、合规政策

B、合规管理部门的组织结构和资源

C、合规风险管理计划

D、合规文化培育


答案:ABCD

第2题:

根据《商业银行合规风险管理指引》,商业银行应及时向银监会报送合规风险管理计划和合规风险评估报告。()

此题为判断题(对,错)。


正确答案:√

第3题:

银监会《商业银行合规风险管理指引》所称合规管理部门,是指商业银行内部设立的专门负责合规管理职能的部门、团队或岗位。()

此题为判断题(对,错)。


参考答案:正确

第4题:

关于《商业银行合规风险管理指引》中的相关规定,下列说法不正确的是(  )。

A.中国银行业监督管理委员会于2005年公布《商业银行合规风险管理指引》
B.《商业银行合规风险管理指引》所称合规,是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致
C.《商业银行合规风险管理指引》所称合规风险,是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险
D.《商业银行合规风险管理指引》所称法律、规则和准则是指适用于银行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守

答案:A
解析:
中国银行业监督管理委员会于2006年公布的《商业银行合规风险管理指引》第3条规定:“本指引所称法律、规则和准则是指适用于银行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守。本指引所称合规,是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致。本指引所称合规风险,是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。”

第5题:

银监会《商业银行合规风险管理指引》所称的合规,是指使商业银行的经营活动与___相一致。

A.法律

B.法规

C.准则

D.规则


正确答案:ACD

第6题:

商业银行应及时向银监会报送合规风险管理计划和合规风险评估报告。

判断对错


参考答案:(√)

第7题:

中国银监会印发的《商业银行合规风险管理指引》中所称合规,是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致。( )

此题为判断题(对,错)。


正确答案:正确

第8题:

根据《商业银行合规风险管理指引》,商业银行应及时将以下()向银保监会备案。

A、合规政策

B、合规管理程序

C、合规指南

D、合规风险评估报告


答案:BD

第9题:

关于《商业银行合规风险管理指引》中的相关规定,下列说法不正确的是( )。

A.中国银行业监督管理委员会于2005年公布《商业银行合规风险管理指引》

B.《商业银行合规风险管理指引》所称合规,是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致

C.《商业银行合规风险管理指引》本指引所称合规风险,是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险

D.《商业银行合规风险管理指引》所称法律、规则和准则是指适用于银行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和驭业操守。


正确答案:A
A【解析】中国银行业监督管理委员会于2006年公布的《商业银行合规风险管理指引》第三条规定:“本指引所称法律、规则和准则是指适用于银行业经营活动的法律、行政法规、部门
规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守。本指引所称
合规,是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致。本指引所称合规风险,是指商业
银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。”

第10题:

商业银行合规风险管理指引所称合规管理部门,是指商业银行内部设立的专门负责合规管理职能的()。

  • A、部门
  • B、团队
  • C、岗位
  • D、机构

正确答案:A,B,C

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