商业银行经营信用卡业务,应当建立健全信用卡业务风险管理和内部控制

题目

商业银行经营信用卡业务,应当建立健全信用卡业务风险管理和内部控制体系,严格实行授权管理,有效()业务风险。

  • A、识别、分类、监测和控制
  • B、识别、评估、监测和防范
  • C、识别、分类、评估和控制
  • D、识别、评估、监测和控制
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第1题:

根据我国银行监管机构规定,收单银行是指依据合同为特约商户提供信用卡收单业务服务或为信用卡收单业务提供结算服务,并承担收单业务()相关责任的商业银行。

  • A、内部控制
  • B、风险管理
  • C、风险监测
  • D、系统管理

正确答案:B

第2题:

《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定,商业银行应当对信用卡风险资产实行分类管理,分类标准是什么?


正确答案: (一)正常类:持卡人能够按照事先约定的还款规则在到期还款日前(含)足额偿还应付款项。
(二)关注类:持卡人未按事先约定的还款规则在到期还款日足额偿还应付款项,逾期天数在1-90天(含)。
(三)次级类:持卡人未按事先约定的还款规则在到期还款日足额偿还应付款项,逾期天数为91-120天(含)。
(四)可疑类:持卡人未按事先约定的还款规则在到期还款日足额偿还应付款项,逾期天数在121-180天(含)。
(五)损失类:持卡人未按事先约定的还款规则在到期还款日足额偿还应付款项,逾期天数超过180天。

第3题:

商业银行《信用卡业务年度评估报告》应当包括( )。

A.全年信用卡业务基本经营情况分析

B.信用卡业务合规管理和内控管理情况

C.投诉处理情况

D.下一年度信用卡业务发展规划


正确答案:ABCD

第4题:

商业银行经营信用卡业务,应当建立健全信用卡业务风险管理和内部控制体系,严格实行授权管理,有效()业务风险。

  • A、规避
  • B、识别
  • C、评估
  • D、监测
  • E、控制

正确答案:B,C,D,E

第5题:

按照《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定,商业银行开办信用卡业务,应当由内部专门机构或委托其他专业机构进行独立的安全评估。()


正确答案:正确

第6题:

根据徽商银行信用卡业务风险管理规定,信用卡中心是徽商银行信用卡业务风险的牵头管理部门,主要工作职责为()

  • A、负责建立健全徽商银行信用卡业务风险管理体系,根据宏观经济形势、市场竞争格局和自身发展战略变化不断调整和优化风险策略
  • B、负责制定和完善徽商银行信用卡业务风险管理制度和业务流程,对信用卡业务新产品、新业务进行风险评估
  • C、负责监测、指导、检查和管理各分行信用卡业务风险管理活动,分析、评价和考核信用卡业务风险状况
  • D、负责组织进行不良资产的催收管理,按照相关制度对不良资产进行处置
  • E、负责向监管机构、有权机关或组织报送徽商银行信用卡业务风险管理相关信息

正确答案:A,B,C,D,E

第7题:

以下哪个描述不正确?()

  • A、商业银行经营信用卡业务,应当建立健全信用卡业务风险管理和内部控制体系,严格实行授权管理,有效识别、评估、监测和控制业务风险
  • B、中国银监会及其派出机构依法对商业银行信用卡业务实施监督管理
  • C、商业银行经营信用卡业务,应适当程度地向持卡人披露相关信息,揭示业务风险,并建立相应的投诉处理机制
  • D、商业银行经营信用卡业务,应当严格遵守国家法律、法规、规章和有关政策规定,遵循平等、自愿和诚实信用的原则

正确答案:C

第8题:

按照《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定,发卡银行应当根据信用卡业务发展情况,使用计量模型辅助开展信用卡业务风险管理工作。()


正确答案:正确

第9题:

商业银行经营信用卡业务,应当充分向持卡人披露相关信息,揭示业务风险,建立健全相应的()。

  • A、逾期催收机制
  • B、逾期监测机制
  • C、投诉处理机制
  • D、风险控制机制

正确答案:C

第10题:

商业银行经营信用卡业务,应当充分向持卡人披露相关信息,揭示业务风险,建立健全相应的()。

  • A、客服部门
  • B、业务制度
  • C、投诉处理机制
  • D、风控平台

正确答案:C

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