禁止员工从事下列情形的个人投资()。A、利用建行的资金买股票B、代理客户买卖股票C、代客理财D、参与非法集资活动

题目

禁止员工从事下列情形的个人投资()。

  • A、利用建行的资金买股票
  • B、代理客户买卖股票
  • C、代客理财
  • D、参与非法集资活动
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第1题:

邮储银行员工有下列哪些违规行为,直接给予开除处分,或者解除劳动合同。()

A.以各种形式参加非法集资活动

B.介绍机构和个人参与高利贷或向机构和个人发放高利贷

C.挪用邮储银行资金或客户资金买卖彩票、股票、期货、理财产品等

D.在营业时间内无故拒绝受理本网点已开办的相关业务


正确答案:ABC

第2题:

产品经理投资股票应遵守哪些有关规定()。

  • A、产品经理不得利用内幕信息买卖有相关关系的上市公司股票
  • B、不得挪用公款和客户资金买卖股票
  • C、不得用个人消费贷款买卖股票
  • D、不从事与本机构有利害关系的第二职业

正确答案:A,B,C

第3题:

我行对非法集资活动开展全面风险排查,重点排查领域包括:()

A.信贷类业务

B.代客理财业务

C.员工参与民间借贷行为

D.以上都是


答案:D

第4题:

党政机关工作人员个人可以买卖股票和证券投资基金。在买卖股票和证券投资基金时,应当遵守有关法律、法规的规定,严禁下列哪些行为()。

  • A、利用职权、职务上的影响或者采取其他不正当手段,索取或者强行买献股票、索取或者倒卖认股权证
  • B、以单位名义集资买卖股票和证券投资基金
  • C、利用工作时间买卖股票和证券投资基金
  • D、利用单位办公设施买卖股票和证券投资基金

正确答案:A,B,C,D

第5题:

代客境外理财产品(QDII)是取得代客境外理财业务资格的商业银行集合境内机构和居民个人的资金,在()进行规定的金融产品投资经营活动所设计的产品。

  • A、道琼斯股票交易市场
  • B、境外
  • C、上海股票交易市场创业板
  • D、境内期货交易市场

正确答案:B

第6题:

商业银行开展个人理财业务时,下列情形应予以禁止的有()。

A:利用个人理财业务从事洗钱活动
B:泄露客户个人交易信息
C:向客户披露理财产品的有关投资管理信息
D:不当使用客户个人资料
E:为客户进行理财产品风险揭示

答案:A,B,D
解析:
商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的,银行业监督管理机构可依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第47条的规定和《金融违法行为处罚办法》的相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理,构成犯罪的,依法追究刑事责任:①违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的;②未建立相关风险管理制度和管理体系,或虽建立了相关制度但未实际落实风险评估、监测与管控措施,造成银行重大损失的;③泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的;④利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的;⑤挪用单独管理的客户资产的。商业银行应尽责履行信息披露义务,向客户充分披露理财资金的投资方向、具体投资品种以及投资比例等有关投资管理信息,并及时向客户披露对投资者权益或者投资收益等产生重大影响的突发事件。

第7题:

以下现象有一个共同的特征是()。  1、证券经纪人向客户推荐股票   2、部分营业部无资格营销人员开股市沙龙,开展咨询活动  3、客户经理通过短信、QQ向客户推荐股票  4、小彭是有咨询资格的柜台开户人员,他每天都推荐几个股票,并明确告诉投资者在什么价格买,什么价格卖

  • A、违规从事咨询
  • B、造成客户流失
  • C、非法持有买卖股票
  • D、法律未禁止

正确答案:A

第8题:

金融机构从业人员下列哪项活动是被允许的()

A、利用内幕信息买卖有相关关系的上市公司股票

B、挪用公款和客户资金买卖股票

C、利用自有资金买卖股票

D、用个人消费贷款(如住房、汽车贷款)买卖股票


正确答案:C

第9题:

商业银行开展个人理财业务时,下列情形应予以禁止的有()

  • A、不当使用客户个人资料
  • B、利用个人理财业务从事洗钱活动
  • C、为客户进行理财产品风险掲示
  • D、向客户披露理财产品的有关投资管理信息
  • E、泄露客户个人交易信息

正确答案:A,B,E

第10题:

下列属于银行员工非法集资行为的是()。

  • A、擅自接受自己亲友的委托,以个人名义进行投资或理财
  • B、打着银行理财师,以代客投资理财的名义擅自向社会大众集资
  • C、理财经理陪同客户到柜台办理资金划转
  • D、向客户许诺高额收益,以获取大量客户资金

正确答案:A,B,D

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