对集团客户的调查,应特别关注以下哪些事项()。

题目

对集团客户的调查,应特别关注以下哪些事项()。

  • A、客户主要关联企业生产经营情况
  • B、公司法人治理结构是否完善
  • C、关联交易是否正常合理
  • D、是否存在信用过度集中风险
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第1题:

商业银行对集团客户授信应遵循哪些原则?


参考答案:商业银行对集团客户授信应遵循以下原则:(一)统一原则。商业银行对集团客户授信实行统一管理,集中对集团客户授信进行风险控制。(二)适度原则。商业银行应根据授信客体风险大小和自身风险承担能力,合理确定对集团客户的总体授信额度,防止过度集中风险。(三)预警原则。商业银行应建立风险预警机制,及时防范和化解集团客户授信风险。

第2题:

对集团客户授信应特别注意防范集团客户内部关联方之间()的风险

A.财务转移

B.相互担保

C.股份不清

D.关联交易


参考答案:B

第3题:

银行在外汇贷款业务关系存续期间应重点开展以下哪些工作?()

A,核实贷款客户真实身份

B.贷前调查

C.贷后关注

D.发现并报告客户可疑交易


参考答案:ABCD

第4题:

调查客户的关联银行时,需要特别关注的是关联银行的()。

  • A、性质
  • B、规模
  • C、数量
  • D、排名

正确答案:C

第5题:

商业银行在识别和分析集团法人客户信用风险的过程中,应当()。


A.及时全面收集、调查、核实企业集团内客户及其关联方的授信记录

B.授信工作人员应当尽职受理和调查评价

C.授信工作人员应重点关注客户的注册资金、股权分布、股权占比的变更情况

D.识别频率与额度授信周期应当保持一致

E.对所有集团法人客户的构架图必须每年进行维护

答案:A,B,C,D,E
解析:
A、B、C、D、E五项说法均正确。

第6题:

商业银行应特别关注并防范集团客户内部关联方之间的关联交易产生的风险。()

此题为判断题(对,错)。


参考答案:正确

第7题:

根据《山东省农村商业银行法人客户统一授信管理办法》,对集团客户授信应特别注意防范集团客户内部关联方之间相互担保的风险。()

此题为判断题(对,错)。


参考答案:正确

第8题:

集团客户授信风险暴露后,商业银行在对授信对象采取清收措施的同时,应特别关注()。

A.集团客户内部关联方之间的关联交易

B.集团客户与其它银行之间的交易

C.集团客户在开户银行的存款情况

D.集团客户的现金流


正确答案:A

第9题:

低质量和特别关注客户应至少划分为()以下;

  • A、正常五级
  • B、正常七级
  • C、关注一级
  • D、关注二级

正确答案:B

第10题:

银行在外汇贷款业务关系存续期间应重点开展以下哪些工作()

  • A、核实贷款客户真实身份
  • B、贷前调查
  • C、贷后关注
  • D、发现并报告客户可疑交易

正确答案:A,B,C,D

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