挂失业务审核时,应核对客户信息要素和挂失凭证的账户信息要素,包括

题目

挂失业务审核时,应核对客户信息要素和挂失凭证的账户信息要素,包括()。

  • A、客户姓名
  • B、地址
  • C、联系电话
  • D、存款币种
  • E、存款余额
  • F、开户日期
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第1题:

当客户不能提供账号/卡号,也不能提供本人实名证件,只能提供该账户对应实名证件信息和业务品种、账户余额、开户日期等信息时,可以通过网点或电话办理()交易。

  • A、临时挂失
  • B、口头挂失
  • C、紧急挂失
  • D、凭证挂失

正确答案:C

第2题:

受理挂失时应注意哪些()。

  • A、办理密码正式挂失的,要核验账户凭证真实有效,并在办理密码正式挂失后续处理时,执行A级授权
  • B、办理凭证正式挂失的,要核验账户密码
  • C、同时办理凭证、密码挂失的,办理时要根据客户详细信息进行重点核查,且必须由户主本人办理挂失后续处理,执行A级授权

正确答案:A,B,C

第3题:

农村信用社办理挂失及密码重置业务时,客户提交的身份证件非居民身份证或联网核查居民身份证的结果无法确认客户身份的,营业机构应通过有效手段核实客户身份信息,对于凭证挂失业务,应自()办理补发凭证或挂失销户。

  • A、挂失之日起第4日
  • B、挂失之日起第3日
  • C、挂失之日起
  • D、挂失之日起2个月内

正确答案:A

第4题:

柜员受理单折密码挂失的业务应审核().

  • A、审查挂失申请书上填写的要素是否齐全,有无涂改。
  • B、通过联网核查系统核对客户的身份证件是否真实有效。
  • C、柜员对客户身份不能确定的,应拒绝受理。
  • D、柜员将有关资料交会计主管审核并在“挂失申请书”上签字。

正确答案:A,B,D

第5题:

账户挂失解挂解锁的检查要点包括()。

  • A、调阅ABIS系统挂失登记簿,现场查看专夹保管的挂失资料,看挂失资料中是否有挂失申请书、客户身份证复印件、联网核查信息资料等;看挂失申请书中需客户填写的选项是否填写完整,联网核查资料显示照片与客户身份证复印件是否一致,如果联网核查不一致,是否有其他有效身份证明做佐证
  • B、针对款项已被支取而受理了客户的挂失申请,要调阅ABIS系统挂失登记簿,查询相应客户账户明细,看账户冻结情况
  • C、调阅ABIS系统挂失登记簿,看挂失后补发存单(折)等是否相隔满七天(借记卡除外)
  • D、借记卡挂失、换卡业务检查要通过调阅ABIS系统挂失登记簿,调阅《特殊业务信息核对表》和ABIS系统中3093交易查询结果核对,看《特殊业务信息核对表》问题解答情况

正确答案:A,B,C,D

第6题:

甘肃银行受理挂失申请(包括口头挂失和正式挂失)时,应先核对客户身份资料及相关账户信息,如遇客户姓名变更,应采取的处理方式为()。

  • A、先在核心系统里为客户变更姓名后挂失
  • B、先挂失后在核心系统里为客户变更姓名
  • C、无需为客户变更姓名,直接办理挂失
  • D、以上三种方式均可

正确答案:A

第7题:

客户办理()、密码重置等挂失后续业务,应核对客户的有效实名证件,并留存其有效实名证件的复印件或影印件。

  • A、挂失补发
  • B、挂失销户
  • C、挂失撤销凭证
  • D、人工解挂失

正确答案:A,B,C,D

第8题:

要求柜员填写《特殊业务信息核对表》的借记卡特殊业务包括()。

  • A、挂失补卡
  • B、密码挂失
  • C、变更客户身份信息
  • D、密码解锁

正确答案:A

第9题:

书面挂失的挂失申请书上审核()。

  • A、款项未被支取或质押
  • B、姓名,账号等要素是否齐全
  • C、核对客户身份证件是否真实有效
  • D、主管签字

正确答案:A,B,C,D

第10题:

金穗借记卡客户挂失后,网点经办人员应认真审核()。

  • A、挂失申请书的内容完整
  • B、卡号、姓名、证件号码与开卡资料一致
  • C、特殊业务信息核对表
  • D、凭密码办理

正确答案:A,B

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