个人理财业务是建行凭借多年累积的个人客户服务经验和行业优势,依靠高科技、现代化服务手段,通过对金融产品、服务方式、服务渠道的整合和创新,帮助或代理客户实现其资产的保值、增值,为优质客户提供差别化的资产保值和增值服务的一系列活动。
第1题：
下列关于个人理财的说法，正确的有（ ）。 A．个人理财业务的服务对象是个人和家庭 B．个人理财业务是一种个性化、综合化服务 C．个人理财业务服务具有顾问性质和受托性质 D．个人理财业务是建立在委托代理关系基础之上的银行业务 E．个人理财业务是一般性业务咨询服务
第2题：
下列（ ）属于个人理财业务的特点。
A．个人理财是按合同约定，将理财的资金以客户的名义或以商业银行的名义管理和处分
B．个人理财的受益人可以是客户本人，也可以是商业银行
C．个人理财中客户的资产要与受托人的资产严格区分
D．个人理财业务是银行和客户在委托或代理关系基础之上进行的银行业务
第3题：
为邮政储蓄银行高端个人客户提供的专业化金融理财服务的是()。
A、私人银行业务
B、普通理财业务
C、专享理财业务
D、贵宾理财业务
第4题：
第5题：
从业人员依法合规为客户提供个人理财服务的基本保障是( )。
A．具备相应的学历水平和工作经验
B．具备相关监管部门要求的行业资格
C．掌握所推介产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及产品的特性
D．了解和掌握与个人理财业务活动相关的法律法规，熟悉本行各项个人理财业务的规章制度
第6题：
《商业银行个人理财业务管理暂行办法》明确规定，( )是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理专业化服务活动。
A．综合理财业务
B．个人理财业务
C．理财计划
D．私人银行业务
第7题：
在理财顾问业务中，根据工作的侧重点不同，个人理财业务人员可以区分为（ ）。
A．个人理财服务人员和综合理财服务人员
B．财经经理和关系经理
C．个人客户经理和公司客户经理
D．资深财经经理和助理财经经理
第8题：
商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理专业化服务活动，是指( )。
A．个人理财服务
B．投资规划
C．综合理财服务
D．私人银行业务
第9题：
第10题：