对于已被控制非柜面业务的“6个月无交易账户”,客户到网点重新核实

题目

对于已被控制非柜面业务的“6个月无交易账户”,客户到网点重新核实身份后,网点可通过【17365非柜面业3务控制恢复】交易办理非柜面业务控制恢复。重新核实身份时,正确的是()

  • A、若为个人账户,需提供客户本人身份证件原件办理,不允许代办
  • B、若为个人账户,需提供客户本人身份证件原件办理,他人代办的,还须提供代办人有效身份证件原件
  • C、若为单位账户,需提供法定代表人(单位负责人)有效身份证件原件办理,授权他人办理的,还须提供代办人有效身份证件原件及授权书
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第1题:

自开户之日起()个月内无交易记录(不含结息、查询、扣年费及小额账户管理费等非客户主动发起的交易)的个人存款账户,邮政储蓄机构应暂停其非柜面业务,身份重新核实为真实后可以恢复其业务。

A1

B3

C6

D12


C

第2题:

客户账户状态字为(),通过非柜面交易渠道(柜面、智易通、现金循环机、手持终端以外的渠道)发起入账类交易时,若系统判断对方转出账号为II、III类账户的绑定I类账户,则视为客户主动发起的动账类交易,系统拒绝交易。

  • A、涉案关联账户(02-未核实)
  • B、新开户不动户(6个月)(01-未核实)
  • C、可疑账户-交行(02-未核实)II类账户
  • D、可疑账户-交行(02-未核实)III类账户

正确答案:A,B,C,D

第3题:

银行对开户之日起()内无交易记录的账户,银行应当暂停其非柜面业务,银行向单位和个人重新核实身份后,可以恢复其业务。

A、3个月

B、6个月

C、9个月

D、一年


参考答案:B

第4题:

自开户之日起()个月内无交易记录(不含结息、查询、扣年费及小额账户管理费等非客户主动发起的交易)的个人存款账户,邮政储蓄机构应暂停其非柜面业务,身份重新核实为真实后可以恢复其业务。

  • A、1
  • B、3
  • C、6
  • D、12

正确答案:C

第5题:

以下哪些控制措施可以客户自助在线上自助解除()

  • A、睡眠户-暂停非柜面业务
  • B、监管要求-暂停非柜面业务
  • C、证件到期-暂停非柜面业务
  • D、存量无法核实个人账户-暂停非柜面业务

正确答案:A,C

第6题:

根据银发261号文中关于涉案账户开户人以及开户6个月无交易记录账户开户人重新核实身份的相关要求,系统新增“客户服务-账户-对私信息核实”业务功能,用以实现对异常账户进行信息核实


正确答案:正确

第7题:

对开户之日起()内无交易记录的账户,银行应当暂停其非柜面业务,支付机构应该暂停其所有业务,重新核实身份后,可以恢复其业务。

  • A、1个月
  • B、3个月
  • C、6个月
  • D、12个月

正确答案:C

第8题:

“涉案账户”客户()日内不到网点办理身份核实,系统暂停该客户关联账户的非柜面业务。

A、3

B、4

C、5


参考答案:A

第9题:

对开户之日起6个月内无交易记录的账户,银行应当暂停其非柜面业务。


正确答案:正确

第10题:

可疑交易账户业务控制范围()

  • A、暂停非柜面业务
  • B、全渠道提醒,核实状态为“核实不通过时”,暂停非柜面业务
  • C、5年内暂停其银行账户非柜面业务
  • D、3年内不得开立新账户

正确答案:A

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