对于结算类业务的挂账款项,因客户已销户且无法联系、客户拒绝配合或

题目

对于结算类业务的挂账款项,因客户已销户且无法联系、客户拒绝配合或现金差错等原因,造成挂账款项确实无法正常销账的,由账务归属机构负责进行核销。以下说法正确的有:()。

  • A、单笔金额为等值人民币1万元(不含)以下的挂账业务,报分行营运管理部进行审批
  • B、单笔金额为等值人民币1万元以上、5万元(不含)以下的现金错款挂账,以及单笔金额为等值人民币1万元以上、10万元(不含)以下的结算业务挂账,由分行营运管理部、预算财务部审批后,报分行行长进行审批
  • C、单笔金额为等值人民币5万元(含)以上的现金错款挂账,以及单笔金额等值人民币10万元(含)以上的结算业务挂账,由分行营运管理部、预算财务部、分行分管行长和分行行长审批后,报总行营运管理部、预算财务部审批
  • D、对结算类业务有具体核销规定的,从其规定
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第1题:

以下情况属于不能满足评级条件的客户情形的是()

  • A、仅有低风险类业务并且不能提供评级所需基础资料的法人客户
  • B、因生产经营不正常或客户不配合而无法提供评级所需报表资料的客户
  • C、新成立客户(指成立时间不满2年,或成立时间不满3年且无2年完整年度报表的企业客户)
  • D、现有评级模型或打分卡未覆盖而无法套用评级模型的客户

正确答案:A,B,C,D

第2题:

业务状态为“已挂账”但未发起扫描流程的现金汇款业务,网点可通过抹账的方式将款项退还客户。


正确答案:正确

第3题:

对于验资类账户的销户,如果客户无法出具不予注册的证明的,应立即为客户办理验资账户的销户。()

此题为判断题(对,错)。


参考答案:错

第4题:

对于ATM长款挂账期满三年且无法与客户取得联系或无法确认长款原因的款项:单笔金额在()的,需由中心(直属)支行主管行长审批后,转入营业外收入。

  • A、人民币2000元(含)以下
  • B、人民币2000元以上
  • C、人民币5000元(含)以下
  • D、人民币5000元以上

正确答案:A

第5题:

关于二级账户,以下说法正确的是:()

  • A、余额为0且发生额为0的二级账户,联系客户尽量销户,客户不同意销户的,联系客户提供账户资料进行报备;
  • B、对于有发生额或余额的账户,联系客户提供账户资料进行报备;
  • C、对于不配合我*行办理报备的账户,进行暂封处理
  • D、账户按专用户报备

正确答案:A,B,C,D

第6题:

应急业务处理时无法确认对公客户账户余额是否足以支付,而客户又强烈要求支付且无法确保支付安全的()。

  • A、应婉言拒绝
  • B、应果断拒绝支付
  • C、应立即联系附近网点协助客户进行通兑支取
  • D、应要求营业网点同客户签订对公业务应急协议书或视情况要求客户签署对公业务应急款项透支承诺书

正确答案:D

第7题:

以下情况,客户可以办理正式销户业务:()。

  • A、预约销户满一个月
  • B、若客户已停机超过1个月且无欠费,可直接办理预约销户后再立即办理正式销户
  • C、客户号码为欠费销户状态,需交清欠费后,才可办理正式销户
  • D、可以直接申请正式销户业务

正确答案:A,B,C

第8题:

客户在异地办理现金汇款后,已离开汇出地,或用当地开立的账户汇款后将账户销户,但款项被退回到原汇出地,客户无法回原汇出地办理退汇解付时,可凭原汇款凭证客户回单,向所在地建行申请()。

  • A、异地调账业务
  • B、退汇解付业务
  • C、汇款划回业务
  • D、汇款转汇业务

正确答案:A

第9题:

关于“伪冒账户销户”,以下说法正确的是:()

  • A、仅支持户口核实结果为“虚假”/“假名”/“匿名”的结算户关户。
  • B、仅支持“关户冻结”条件下账户销户。
  • C、本业务无磁无密,不支持储蓄存折、存单的结算户关户。
  • D、伪冒账户结算户关户资金去向仅限于内部户“20620993其他应付款-待处理个人虚假账户销户款项”专户(挂销账户口),用于核算虚假或假名个人账户销户款项。
  • E、业务处理完成后,系统先后打印“挂账单”、“储蓄利息清单”和“伪冒户销活期结算户”回单,回单须客户签字确认。

正确答案:A,B,C,D

第10题:

对于个人储蓄户()元以上的来账挂账,应在客户办理业务时,将账户转为结算户后将款项提入。

  • A、1万
  • B、5万
  • C、10万
  • D、20万

正确答案:B

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