根据风险性质,持卡人、特约商户或其他当事人因各种原因无法履行约定

题目

根据风险性质,持卡人、特约商户或其他当事人因各种原因无法履行约定义务而使银行卡经营机构蒙受风险损失的可能性,属于()。

  • A、欺诈风险
  • B、信用风险
  • C、操作风险
  • D、外包风险
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第1题:

下列不属于商户收单业务外部风险中的操作风险的是()。

  • A、特约商户、专业化公司进行欺诈活动导致的风险
  • B、特约商户、专业化公司未按制度、流程操作或操作失误导致的风险
  • C、特约商户、专业化公司无法履行约定义务导致的风险
  • D、特约商户、专业化公司管理不善泄露交易信息、持卡人信息导致的风险

正确答案:C

第2题:

商户收单业务风险是指在开展商户收单业务过程中,因各种原因导致收单行、特约商户、持卡人或其他当事人权益受到损害的各种可能性。


正确答案:正确

第3题:

已安装POS机的特约商户为了赚取套现收益,与不良持卡人或其他第三方勾结,或特约商户自身以虚拟交易或信用卡套取现金的行为是()。

  • A、虚假申请
  • B、侧录风险
  • C、套现风险
  • D、洗单风险

正确答案:C

第4题:

()主要是因特约商户、专业化公司无法履行约定义务导致的风险。

  • A、政策风险
  • B、信用风险
  • C、操作风险
  • D、内部风险

正确答案:B

第5题:

下列关于商户收单业务风险定义及分类说法错误的是()。

  • A、商户收单业务风险是指在开展商户收单业务过程中,因特约商户原因导致收单行权益受到损害的各种可能性
  • B、根据风险来源,商户收单业务风险分为内部风险和外部风险
  • C、因特约商户无法履行约定义务导致的风险属于外部风险中的信用风险
  • D、因特约商户进行欺诈活动导致的风险属于外部风险中的操作风险

正确答案:A

第6题:

下列不属于特约商户应承担的责任是()。

  • A、特约商户设备保管不善,或出租、出借、出售POS等设备
  • B、特约商户发生信用风险,无法履行约定义务
  • C、特约商户泄露交易信息、持卡人信息
  • D、由于特约商户倒闭等原因,无法获得有关交易单据

正确答案:D

第7题:

商户收单业务外部风险,主要是指因特约商户之外的各种原因导致收单行或持卡人权益受到损害的风险。


正确答案:错误

第8题:

持卡人、特约商户或其他当事人因各种原因无法履行约定义务而使银行卡经营机构蒙受风险损失属于()。

  • A、信用风险
  • B、欺诈风险
  • C、操作风险
  • D、外包风险

正确答案:A

第9题:

()是指在开展商户收单业务过程中,因各种原因导致收单行、特约商户、持卡人或其他当事人权益受到损害的各种可能性。


正确答案:商户收单业务风险

第10题:

下列关于贷记卡风险类型的有关表述,错误的是()。

  • A、信用风险是指持卡人、特约商户或其他当事人因各种原因无法履行约定义务而使银行卡经营机构蒙受风险损失的可能性
  • B、欺诈风险是指申请人、商户、银行相关人员或任何第三方利用各种手段来进行欺诈活动而使银行卡经营机构蒙受风险损失的可能性
  • C、操作风险是指在贷记卡业务运作过程中,由于技术设备、系统出现问题,操作人员、管理人员失误、犯罪或制度不完善等原因而使持卡人蒙受风险损失的可能性
  • D、外包风险是指在贷记卡业务外包时由于各种原因而使银行卡经营机构蒙受风险损失的可能性

正确答案:C

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