银监会关于个人理财产品销售的规定包括:()

题目

银监会关于个人理财产品销售的规定包括:()

  • A、商业银行应将客户区分为有投资经验和无投资经验的客户
  • B、个人理财产品的销售起点为人民币五万元和美元一万元
  • C、银行从业人员均可以进行理财产品的销售
  • D、商业银行开展个人理财业务,应与客户签合同,明确双方的权利和义务
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第1题:

按照对个人理财业务的监督管理,以下( )不符合监管规定。

A.商业银行开展个人理财业务应当通过银监会的批准同意

B.商业银行开展保证收益理财计划必须向银监会申请批准

C.商业银行开展不需要审批的理财业务时不必向银监会报告

D.商业银行分支机构可以根据其总行的授权开展相应的个人理财业务


正确答案:C

第2题:

根据中国银监会《商业银行理财产品销售管理办法》规定,理财产品的风险评级结果由低到高应当至少包括( )个等级。

A.5
B.6
C.4
D.3

答案:A
解析:
《商业银行理财产品销售管理办法》第二十四条规定,“理财产品风险评级结果应当以风险等级体现,由低到高至少包括五个等级,并可根据实际情况进一步细分”。

第3题:

根据个人理财业务的不同,个人理财业务的风险管理主要包括( )。

A.个人理财业务人员的风险管理

B.个人理财顾问服务的风险管理

C.综合理财顾问服务的风险管理

D.个人理财业务产品开发的风险管理

E.个人理财业务产品销售的风险管理


正确答案:BCDE
解析:根据个人理财业务的不同,个人理财业务的风险管理主要包括个人理财顾问服务的风险管理、综合理财顾问服务的风险管理和个人理财业务产品(计划)风险管理,其中个人理财业务产品(计划)风险管理包括个人理财业务产品开发的风险管理和个人理财业务产品销售的风险管理。

第4题:

根据《银监会关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》规定,商业银行对理财资金进行投资管理时,应坚持()和()的原则。


正确答案:审慎;稳健

第5题:

根据《关于调整商业银行个人理财业务管理有关规定的通知》,商业银行开展个人理财业务向中国银监会报告时,应最迟在发售理财产品前()将相关资料报送中国银监会或其派出机构。

  • A、3日
  • B、5日
  • C、7日
  • D、10日

正确答案:B

第6题:

银监会借鉴境外理财监管法规经验,吸收现行规定中关于()环节的相关规定,并在结合商业银行理财业务最新发展情况等因素的基础上正式发布了《商业银行理财产品销售管理办法》。

A.销售管理
B.设计管理
C.推介管理
D.兑付管理

答案:A
解析:
借鉴境外理财监管法规经验,2011年8月28日,银监会公布了《商业银行理财产品销售管理办法》,在总结银监会过去有关理财产品销售管理相关规定的基础上,结合近年来理财业务出现的新情况,对理财产品销售业务流程及宣传销售文本提出了较多新的监管要求,并将取代原有理财业务监管文件中与其不一致的规定。

第7题:

根据中国银监会《商业银行理财产品销售管理办法》的规定,理财产品的风险评级结果由低到高至少应包括( )个等级。

A.3
B.4
C.5
D.6

答案:C
解析:
根据中国银监会《商业银行理财产品销售管理办法》的规定,理财产品的风险评级结果由低到高至少应包括5个等级,即从风险一级到风险五级。

第8题:

报告制度就是商业银行要按规定将个人理财业务的结果报送银监会。( )


正确答案:A

第9题:

关于一般产品销售人员,下列说法正确的是()。

  • A、一般产品销售人员可向客户提供理财投资意见
  • B、一般产品销售人员可向客户销售理财计划
  • C、一般产品销售人员不得协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务
  • D、一般产品销售人员可协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务

正确答案:D

第10题:

根据《银监会关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》规定,商业银行应将理财客户划分为()和(),并在理财产品销售文件中标明所适合的客户类别。


正确答案:有投资经验客户;无投资经验客户

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