开展电话银行业务过程中,以下()措施不是有助于农村中小金融机构预防电话银行业务的法律风险。A、设立市场准入机制B、充分利用契约约束机制C、充分运用录音技术保全证据D、明确账号是银行识别客户身份的唯一依据

题目

开展电话银行业务过程中,以下()措施不是有助于农村中小金融机构预防电话银行业务的法律风险。

  • A、设立市场准入机制
  • B、充分利用契约约束机制
  • C、充分运用录音技术保全证据
  • D、明确账号是银行识别客户身份的唯一依据
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第1题:

开展投资银行业务过程中,为规避与客户签署合同约定不明产生的法律风险,农村中小金融机构与客户签订协议时应明晰以下()

  • A、各自的权利
  • B、各自的义务
  • C、佣金
  • D、费用的计算方式
  • E、费用的支付方式

正确答案:A,B,C,D,E

第2题:

农村中小金融机构开展投资银行业务过程中,投资银行业务收费面临的法律风险不包括以下()

  • A、被金融监管部门处罚的行政处罚法律风险
  • B、被物价部门处罚的行政处罚法律风险
  • C、被客户起诉的法律风险
  • D、被公安机关处罚的刑事处罚法律风险

正确答案:D

第3题:

在银行开展的电子银行业务中,利用移动电话技术为客户提供金融服务的是()

A.网上银行

B.电话银行

C.手机银行

D.自助终端


参考答案:C

第4题:

农村中小金融机构开展投资银行业务应在法律的现有框架内坚持以下()原则。

  • A、垫款经营原则
  • B、高风险经营原则
  • C、审慎经营原则
  • D、法律外经营原则

正确答案:C

第5题:

开展投资银行业务过程中,农村中小金融机构可能面临侵犯客户商业秘密导致的法律风险,其中以下哪一项不是商业秘密的基本特征()

  • A、实用性
  • B、保密性
  • C、价值性
  • D、公开性

正确答案:D

第6题:

开展投资银行业务过程中,为规避主体信息不对称的法律风险,农村中小金融机构可采取以下哪些措施减少内部信息不对称()

  • A、设置合理的组织机构,健全内部法律风险控制机制
  • B、建立部门独立、业务分离、权力制衡的内部组织管理体系
  • C、建立完备的激励约束机制和以提高相关从业人员敬业精神为核心的人事管理制度
  • D、提高内部监管质量,实现预警功能
  • E、刻意隐瞒信息和提供虚假信息

正确答案:A,B,C,D

第7题:

开展电话银行业务过程中,农村中小金融机构可能面临的法律风险不包括()

  • A、电子银行交易是否成立的纠纷
  • B、各方是否履行主合同义务的纠纷
  • C、银行是否履行附随合同义务的纠纷
  • D、投保人推迟交纳保费的法律风险

正确答案:D

第8题:

金融机构应根据电子银行业务特性,建立健全电子银行业务风险管理体系和内部控制体系,设立相应的管理机构,明确电子银行业务管理的责任,有效地()电子银行业务风险。

A、识别

B、监测

C、评估

D、控制


参考答案:ABCD

第9题:

农村中小金融机构在处理电子支付业务纠纷时应采取以下()措施。

  • A、组织电子银行业务部门、法律部门、科技部门建立联动机制
  • B、电子银行业务部门及时收集相关资料
  • C、电子银行业务部门及时将案件资料移交法律部门
  • D、电子银行业务部门根据法律部门的要求提供相关证据资料
  • E、电子银行业务部门与科技部门共同配合法律部门做好诉讼方案的分析论证工作

正确答案:A,B,C,D,E

第10题:

开展投资银行业务过程中,以下()做法不利于农村中小金融机构规避主体信息不对称的法律风险。

  • A、加强先进理论学习和先进技术手段建设
  • B、加强同业协作,共同防范信息不对称
  • C、刻意隐瞒信息和提供虚假信息
  • D、完善投资银行内部运行管理机制,减少内部信息不对称

正确答案:C

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