单位、个人银行账户非柜面转账单日累计金额分别超过()、()的,银行应当进行大额交易提醒,单位、个人确认后方可转账。A、100万元、30万元B、10万元、3万元C、50万元、30万元D、30万元、10万元

题目

单位、个人银行账户非柜面转账单日累计金额分别超过()、()的,银行应当进行大额交易提醒,单位、个人确认后方可转账。

  • A、100万元、30万元
  • B、10万元、3万元
  • C、50万元、30万元
  • D、30万元、10万元
参考答案和解析
正确答案:A
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第1题:

个人银行账户非柜面转账单日累计金额超过()万元的,必须经客户确认后方可转账成功。

A、5

B、20

C、30


参考答案:C

第2题:

下列关于大额交易的说法正确的是( )。

A.个人账户当日累计人民币交易l0万元以上现金缴存即属大额交易

B.单位银行账户之间当日累计人民币l00万元以上的转账属于大额交易

C.个人银行账户之间当日累计人民币50万元以上的款项划转属于大额交易

D.个人银行账户与单位银行账户之间当日累计人民币20万元以上的款项划转属于大额交易


正确答案:C

第3题:

单个账户在窗口办理的转出转账交易金额每日累计分别不得超过()。

A.5万元

B.10万元

C.50万元

D.100万元


正确答案:D

第4题:

除向本人同行银行账户转账外,银行为个人办理非柜面转账业务,单日累计金额超过()万元,应当采用支付指令验证方式。

  • A、1万元
  • B、2万元
  • C、5万元
  • D、10万元

正确答案:C

第5题:

除向本人同行账户转账外,银行为个人办理非柜面转账业务,单日累计金额超过()的,应当采用数字证书或者电子签名等安全可靠的支付指令验证方式。

  • A、2万元
  • B、1万元
  • C、5万元
  • D、10万元

正确答案:C

第6题:

单位、个人银行账户非柜面转账单日累计金额分别超过()万元、()万元的,银行应当进行大额交易提醒,单位、个人确认后方可转账。

A、5010

B、5030

C、10050


参考答案:B

第7题:

根据我国《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》,不需要报告的交易是()。

A:当日累计外币交易6000美元的现金收支
B:单位之间当日累计人民币300万元转账
C:个人银行账户与单位银行账户之间单笔转账60万元人民币
D:单笔人民币交易30万元的现金收支

答案:A
解析:
应报告的大额交易具体包括:单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存.现金支取.现金结售汇.现钞兑换.现金汇款.现金票据解付及其他形式的现金收支;单位银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的转账;个人银行账户之间.以及个人银行账户与单位银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值1O万美元以上的款项划转:交易一方为个人.单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。

第8题:

下列关于大额交易的说法正确的是( )。

A.个人账户当日累计人民币交易10万元以上现金缴存即属大额交易

B.单位银行账户之间当日累计人民币100万元以上的转账属于大额交易

C.个人银行账户之间当日累计人民币50万元以上的款项划转属于大额交易

D.个人银行账户与单位银行账户之间当日累计人民币20万元以上的款项划转属于大额交易


正确答案:C

第9题:

企业网上银行账户单日累计转账金额超过()万元时,将对客户进行大额交易提醒,客户确认后可继续交易。

  • A、30
  • B、50
  • C、100
  • D、200

正确答案:C

第10题:

客户通过个人网银单日累计转账金额超过()万元时,将对客户进行大额交易提醒,客户确认后可继续交易。

  • A、20
  • B、30
  • C、50
  • D、100

正确答案:B

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