银行卡清算机构对疑似银行()等可疑交易,应及时提交收单机构核查。

题目

银行卡清算机构对疑似银行()等可疑交易,应及时提交收单机构核查。

  • A、套现
  • B、欺诈
  • C、大额转账
  • D、洗钱
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第1题:

以下哪些金融机构是《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的适用对象( )。

A.保险经纪公司

B.非银行支付机构

C.银行卡清算机构

D.资金清算中心


参考答案:AB

第2题:

一笔取现交易,收单机构及时核查发现交易长款并完成贷记调整后,发卡机构提交调单要求核实交易是否成功,则收单机构提供吐钞失败交易凭证的同时应提供回复码()。

  • A、01-交易成功,收单机构无长款
  • B、02-交易有差错,收单机构长款,已做账务调整
  • C、03-交易有差错,收单机构长款,待做账务调整或请退单
  • D、04-交易凭证无法提供

正确答案:B

第3题:

“证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金,与其实际经营情况不符”对于这一可疑交易行为,应当由证券经营机构(银行)提交可疑交易报告()

此题为判断题(对,错)。


答案:错

第4题:

银行卡业务风险是指银行卡在使用和交易过程中可能发生的,涉及___的非正常的经济损失。

  • A、发卡行;
  • B、特约商户;
  • C、持卡人;
  • D、收单银行;
  • E、清算机构

正确答案:A,B,C

第5题:

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,客户通过境外银行卡所发生的大额交易,由()报告。

  • A、发卡银行
  • B、办理业务的金融机构
  • C、收单行
  • D、总行

正确答案:C

第6题:

收单机构不得对记录为失败交易的IC卡脱机消费交易提交结算,如错误提交的,一经核实应及时主动提交贷记调整,否则将可能收到发卡机构以原因码()提交的退单。

  • A、4512-交易重复提交清算
  • B、4536-逾期提交结算
  • C、4522-交易未被批准
  • D、4562-伪卡欺诈

正确答案:C

第7题:

下列属于收单外包服务机构可以参与的银行卡收单非核心业务的是()等。

  • A、资金清算
  • B、机具布放和维护
  • C、客户培训
  • D、客户日常服务

正确答案:B,C,D

第8题:

银行卡收单业务特约商户是指与收单机构签订银行卡受理协议、按约定受理银行卡并委托收单机构为其完成交易资金结算的自然人。()

此题为判断题(对,错)。


参考答案:错误

第9题:

在江苏农信银行卡收单业务中,收单机构为商户提供的服务包括()。

  • A、授权
  • B、交易获取
  • C、退单
  • D、交易信息管理
  • E、清算

正确答案:A,B,C,D,E

第10题:

银行卡收单业务特约商户是指与收单机构签订银行卡受理协议、按约定受理银行卡并委托收单机构为其完成交易资金结算的自然人。


正确答案:错误

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