第1题:
商业银行向客户提供财务规划、投资顾问、推介投资产品服务,应首先调查了解客户()。
A.学历情况
B.投资目的
C.财务状况
D.投资经验
E.同学关系
F.风险认知和承受能力
第2题:
当提供建议或是推荐客户购买投资产品时,以下信息必须被考量:
A.客户风险承受能力
B.财务状况、投资目标
C.个人情况及投资经验
D.产品持有情况
E.被推荐或是建议产品的特征
第3题:
商业银行向客户提供财务规划、投资顾问、推介投资产品服务时,应调查了解客户的财务状况、投资经验、投资目的,以及对相关风险的认知和承受能力。( )
A.正确
B.错误
第4题:
第5题:
第6题:
影响客户投资风险承受能力的因素有( )。
A.年龄
B.资金的投资期限
C.理财目标的弹性
D.投资者主观的风险偏好
E.学历与知识水平
第7题:
风险承受能力评估依据至少应当包括()。
A.财务状况
B.投资经验
C.投资目的
D.收益预期
E.风险偏好
第8题:
若客户本人对财务、金融知识没有基本了解,对自己的财务目标和投资风险承受能力不明确,则个人理财业务人员在与客户交谈、交往中,可以( )。
A.设计测试问题然后根据客户的反馈进行分析
B.了解客户过去投资方面的经历
C.用金融专业术语向客户介绍理财产品
D.为客户提供金融基础知识读本
第9题:
第10题: