综合理财规划的主要内容包括( )。

题目
综合理财规划的主要内容包括( )。

A、家庭财务状况分析
B、理财目标的评估、选择和确立
C、综合理财规划方案、建议
D、理财规划方案的执行
E、理财规划方案的跟踪
参考答案和解析
答案:A,B,C,D
解析:
A,B,C,D
综合理财规划服务包括下列四项主要内容:(1)家庭财务状况分析(现在在哪里)。(2)理财目标的评估、选择和确立(去哪里,能不能去成?选择、取舍)。(3)综合理财规划方案、建议(如何去)。(4)理财规划方案的执行(规划执行的细节和注意事项等)。
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第1题:

某理财规划师对于单项规划的范围不是很明确,按照科学的理财方案制定标准,消费支出规划的主要内容不包括()。

A:购房规划
B:购车规划
C:日常消费规划
D:个人信贷消费规划

答案:C
解析:
消费支出规划主要包括:①购房规划;②购车规划;③信用卡与个人信贷消费规划。

第2题:

综合理财规划服务涵盖了客户理财目标的所有方面,其内容包括( )。

A.现金收支管理(包括债务管理)
B.保险规划
C.投资规划(不包括教育、退休养老问题)
D.税务规划
E.遗产规划

答案:A,B,D,E
解析:
综合理财规划服务涵盖了客户理财目标的所有方面,如现金收支管理(包括债务管理)、保险规划、投资规划(包括教育、退休养老问题)、税务和遗产规划等,以及客户明确提出的其他理财需求,它包含了多个单项的理财规划方案

第3题:

某理财规划师对于单项规划的范围不是很明确,按照科学的理财方案制定标准,消费支出规划的主要内容部包括( )。

A.购房规划

B.购车规划

C.日常消费规划

D.个人信贷消费规划


正确答案:C

第4题:

()便于客户快速掌握理财规划书的整体架构和主要内容,也便于具体部分内容的查找。

A.理财规划书的封面
B.理财规划书的摘要
C.理财规划书的客户信件
D.理财规划书的目录

答案:D
解析:

第5题:

理财规划书的主要内容包括( )。

A.家庭基本信息以及寻求专业理财规划服务的目的
B.明确人生不同阶段的理财目标,全生涯模拟仿真结果
C.家庭财务状况分析
D.理财目标的评估和调整
E.综合理财规划建议

答案:A,B,C,D,E
解析:

第6题:

综合理财规划的主要内容包括()。

A.客户家庭财务状况信息的收集、整理和分析;
B.综合理财规划方案
C.理财目标的评估、选择和确立
D.持续提供理财服务
E.理财计划的执行

答案:A,B,C,E
解析:
综合理财规划的四项主要内容: (1)客户家庭财务状况信息的收集、整理和分析;
(2)理财目标的评估、选择和确立;
(3)综合理财规划方案;
(4)理财计划的执行。

第7题:

一般而言,根据理财规划服务包含的内容范围,理财规划服务可以分为( )。

A、理财服务规划
B、财富管理规划
C、系统理财规划
D、综合理财规划
E、单项理财规划

答案:D,E
解析:
D,E
一般而言,根据理财规划服务包含的内容范围,理财规划服务可以分为两大类:综合理财规划和单项理财规划。

第8题:

综合理财规划建议书正文的写作步骤包括:a、确定客户的理财目标;b、完成分项理则规划;c、分析理财方案预期效果;d、完成理财规划方案的执行与调整部分;e、完备附件及相关资料。则综合理财规划建议书正文写作的正确步骤是( )。

A.abdce

B.badce

C.abcde

D.ebdac


正确答案:C

第9题:

综合理财规划建议属于理财规划书的( )。

A、开场白
B、主要内容
C、其他内容
D、无关内容

答案:B
解析:
B
理财规划书的主要内容包括:(1)家庭基本信息以及寻求专业理财规划服务的目的。(2)家庭财务状况分析。(3)明确人生不同阶段的理财目标,全生涯模拟仿真结果。(4)理财目标的评估和调整。(5)综合理财规划建议。

第10题:

个人理财包括的主要内容有()

  • A、现金规划和储蓄规划
  • B、投资规划和保险规划
  • C、税收筹划
  • D、退休规划
  • E、遗产规划

正确答案:A,B,C,D,E

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