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()属于客户持有的投资资产。

题目
()属于客户持有的投资资产。

A:一年期定期存款
B:中期债券
C:自用房地产
D:成长型股票
E:客户佩戴的首饰
参考答案和解析
答案：B,D
解析：
客户的投资资产包括：①资产负债表中“其他金融资产”的全部项目；②“实物资产”中的房地产方面的投资及客户以投资为目的储存的黄金和其他收藏品等。
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相似问题和答案

第1题：

投资规划的合理步骤是______。

A．客户分析-＞资产配置-＞证券选择-＞投资评估

B．客户分析-＞证券选择-＞资产配置-＞投资评估

C．客户分析-＞投资评估-＞资产配置-＞证券选择

D．客户分析-＞投资评估-＞证券选择-＞资产配置


正确答案：A

第2题：

()属于客户持有的投资资产。

A:一年期定期存款
B:中期债券
C:自用房地产
D:成长型股票
E:客户佩戴的首饰

答案：B,D
解析：
客户的投资资产包括：①资产负债表中“其他金融资产”的全部项目；②“实物资产”中的房地产方面的投资及客户以投资为目的储存的黄金和其他收藏品等。

第3题：

在标准客户金字塔中，不属于需要考虑的人群是( )。

A．不活跃客户

B．无投资意愿的人

C．活跃的潜在客户

D．持观望态度的客户


正确答案：B
解析：标准客户金字塔中包括的客户有：顶端客户、高端客户、中端客户和低端客户、不活跃客户群、活跃的潜在客户群和持观望态度的客户。剩余的人可以暂不考虑。

第4题：

在资产组合调整过程中，投资组合内全部或部分资产被转化为其他资产，或者从一个基金经理手里转到另一个投资经理手里。这种大规模的组合调整被称为（ ）。

A.资本转持
B.资金转持
C.资产转持
D.资本转移

答案：C
解析：
在资产组合调整过程中，投资组合内全部或部分资产被转化为其他资产，或者从一个基金经理手里转到另一个投资经理手里。机构投资者对投资组合的大规模调整，也被称为资产转持。知识点：了解投资组合资产转持与T—Charter：

第5题：

在收集客户信息的过程中，属于定性信息的是（　　）。

A、资产与负债
B、雇员福利
C、投资偏好
D、客户的投资规模

答案：C
解析：
客户信息可以分为定量信息和定性信息。客户财务方面的信息基本属于定量信
息；定性信息是指非财务信息，即客户基本信息和个人兴趣爱好、职业生涯发展和预期目标等。

第6题：

净资产是客户总资产减去负债总额后的余额，是客户真正拥有的财富价值，以下有关客户净资产的说法错误的是( )。

A．净资产越大，说明个人拥有的财富越多

B．净资产一般为正值

C．理财规划师只需要对客户净资产的规模进行分析而不必考虑其结构

D．取得投资收益是扩大净资产规模的途径之一


参考答案：C
解析：除了关注净资产规模外，理财规划师还应进行必要的结构比率分析，净资产数量大并不意味着客户的资产结构完全合理。

第7题：

在收集客户信息的过程中，属于定性信息的是（ ）。

A.资产与负债
B.雇员福利
C.投资偏好
D.客户的投资规模

答案：C
解析：
客户信息可以分为定量信息和定性信息。客户财务方面的信息基本属于定量信息；定性信息是指非财务信息，即客户基本信息和个人兴趣爱好、职业生涯发展和预期目标等。

第8题：

按照理财规划的规范业务流程，理财规划师为客户进行投资规划的合理步骤是( )。

A．客户分析→投资评估→投资实施→资产配置→证券选择

B．客户分析→证券选择→资产配置→投资评估→投资实施

C．客户分析→资产配置→证券选择→投资实施→投资评估

D．客户分析→投资实施→投资评估→证券选择→资产配置


正确答案：C

第9题：

根据《证券投资顾问业务暂行规定》，下列客户服务内容属于证券公司、证券投资咨询机构的证券投资顾问业务范畴的是（　　）。
Ⅰ 向客户建议适当的投资组合
Ⅱ 向客户进行理财规划建议
Ⅲ 向客户建议如何选择适当的投资品种
Ⅳ 接受客户全权委托，管理客户资产

A、Ⅰ Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅱ、Ⅳ
C、Ⅰ Ⅲ
D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案：A
解析：
证券投资顾问在了解客户的基础上，依据合同约定，向特定客户提供适当的、有针对性的操作性投资建议，关注品种选择、组合管理建议以及买卖时机等。投资建议内容包括投资的品种选择、投资组合以及理财规划建议等。证券公司在从事证券投资顾问业务过程中禁止接受客户的全权委托而决定证券买卖、选择证券种类、决定买卖数量或者买卖价格的行为。

第10题：

收集客户信息的过程中，属于定性信息的是()。

A:雇员福利
B:客户投资规模
C:资产与负债
D:投资偏好

答案：D
解析：
其余三项都可量化，但投资偏好只能定性。除此之外，定性信息还有目标陈述、健康状况、兴趣爱好，等等。

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