普通投资者风险承受能力等级应与产品或服务风险等级的匹配,下列符合规定标准的是( )。

题目
普通投资者风险承受能力等级应与产品或服务风险等级的匹配,下列符合规定标准的是( )。

A.C1类投资者可购买或接受R1、R2、R3、R4、R5风险等级的产品或服务
B.C3类投资者可购买或接受R1、R2、R3、R4风险等级的产品或服务
C.C5类投资者可购买或接受R1、R2、R3、R4、R5风险等级的产品或服务
D.C2类投资者可购买或接受R1、R2、R3风险等级的产品或服务
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第1题:

根据基金销售性与投资者适当性原则,基金募集机构的以下哪种行为是被允许的?( )。

A.向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务
B.由于财产继承,将高风险等级的产品份额转让给低风险承受能力的普通投资者
C.向不符合转入要求的投资者销售基金产品或者服务
D.风险承受能力最低类别的普通投资者主动要求并经过录像留痕后,向其出售高于其风险承受能力的基金产品或者服务

答案:B
解析:

第2题:

(2017年)某基金销售机构按照风险承受能力从高到低将普通投资者分为A、B、C、D、E五类,下列违反销售适用性的行为是( )。
Ⅰ.主动向A类投资者推荐风险等级适合B类投资者购买的产品
Ⅱ.主动向B类投资者推荐风险等级适合C类投资者购买的产品
Ⅲ.主动向E类投资者推荐风险等级适合D类投资者购买的产品
Ⅳ.主动向D类投资者推荐风险等级适合A类投资者购买的产品

A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅱ、Ⅲ

答案:B
解析:
基金募集机构要根据普通投资者风险承受能力和基金产品或者服务的风险等级建立以下适当性匹配原则:(1)C1型(含最低风险承受能力类别)普通投资者可以购买R1级基金产品或者服务。(2)C2型普通投资者可以购买R2级及以下风险等级的基金产品或者服务。(3)C3型普通投资者可以购买R3级及以下风险等级的基金产品或者服务。(4)C4型普通投资者可以购买R4级及以下风险等级的基金产品或者服务。(5)C5型普通投资者可以购买所有风险等级的基金产品或者服务。
基金募集机构向投资者销售基金产品或者服务时,禁止出现以下行为:①向不符合准人要求的投资者销售基金产品或者服务;②向投资者就不确定的事项提供确定性的判断,或者告知投资者有可能使其误认为具有确定性的判断;③向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的基金产品或者服务;④向普通投资者主动推介不符合其投资目标的基金产品或者服务;⑤向风险承受能力最低类别的普通 投资者销售风险等级高于其风险承受能力的基金产品或者服务;⑥其他违背适当性要求,损害投资者合法权益的行为。

第3题:

普通投资者按其风险承受能力等级分五级,由低到高分别为:C1(低风险承受能力)投资者(含风险承受能力最低类别的投资者)、C2(中低风险承受能力)投资者、C3(中风险承受能力)投资者、C4(中高风险承受能力)投资者、C5(高风险承受能力)投资者。在股转新规下,个人投资者开通权限的风险测评等级为()。

A、C5

B、C4及以上风险等级

C、C3及以上风险等级

D、无风险等级要求


参考答案:B

第4题:

(2017年)下列关于普通投资者风险承受能力和基金产品的风险等级的适当性匹配原则,正确的是( )。
Ⅰ C1型(含风险承受能力最低类别)普通投资者可以购买R2级基金产品
Ⅱ C2型普通投资者可以购买R1级风险等级的基金产品
Ⅲ C3型普通投资者可以购买R3级风险等级的基金产品
Ⅳ C4型普通投资者可以购买R2级风险等级的基金产品

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案:C
解析:
基金募集机构要根据普通投资者风险承受能力和基金产品的风险等级建立以下适当性匹配原则:(1)C1型(含风险承受能力最低类别)普通投资者可以购买R1级基金产品。(2)C2型普通投资者可以购买R2级及以下风险等级的基金产品。(3)C3型普通投资者可以购买R3级及以下风险等级的基金产品。(4)C4型普通投资者可以购买R4级及以下风险等级的基金产品。(5)C5型普通投资者可以购买所有风险等级的基金产品。

第5题:

基金募集机构要根据普通投资者风险承受能力和基金产品的风险等级建立适当性匹配原则的是( )
Ⅰ.C1型(含风险承受能力最低类别)普通投资秆可以购买R1级基金产品;
Ⅱ.C2型普通投资者可以购买R2级及以下风险等级的基金产品
Ⅲ.C3型普通投资者可以购买R3级及以下风险等级的基金产品;
Ⅳ.C4型普通投资者可以购买R4级及以下风险等级的基金产品;
Ⅴ.C5型普通投资者可以购买所有风险等级的基金产品?

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

答案:A
解析:
基金募集机构要根据普通投资者风险承受能力和基金产品的风险等级建立以下适当性匹配原则:
(l)C1型(含风险承受能力最低类别)普通投资者可以购买R1级基金产品;
(2)C2型普通投资者可以购买R2级及以下风险等级的基金产品
(3)C3型普通投资者可以购买R3级及以下风险等级的基金产品;
(4)C4型普通投资者可以购买R4级及以下风险等级的基金产品;
(5)C5型普通投资者可以购买所有风险等级的基金产品。

第6题:

关于募集机构的回访,以下说法正确的是( )。

A.对持有最低风险等级基金产品或者服务的普通投资者増加回访比例和频次
B.对购买基金产品或者服务的普通投资者定期抽取一半进行回访
C.回访内容不包括基金销售机构及其工作人员是否存在法规规定的禁止行为
D.回访内容包括受访人是否已知晓自己的风险承受能力等级、购买的基金产品或者接受的服务的风险等级以及适当性匹配意见

答案:D
解析:
基金销售机构要建立健全普通投资者回访制度,对购买 基金产品或者服务的普通投资者定期抽取一定比例进行回访,对持有最高风险等级基 金产品或者服务的普通投资者增加回访比例和频次

第7题:

下列关于普通投资者风险承受能力等级与产品或服务风险等级的匹配的说法,正确的有( )。

A.C2类投资者可购买或接受R1、R2风险等级的产品或服务
B.C3类投资者可购买或接受R1、R2、R3风险等级的产品或服务
C.C4类投资者可购买或接受R1、R2、R3、R4风险等级的产品或服务
D.C5类投资者可购买或接受R1、R2、R3、R4、R5风险等级的产品或服务

答案:A,B,C,D
解析:
《期货经营机构投资者适当性管理实施指引(试行)》第二十四条规定,普通投资者风险承受能力等级与产品或服务风险等级的匹配,应当按照以下标准确定:①C1类投资者(含风险承受能力最低类别)可购买或接受R1风险等级的产品或服务;②C2类投资者可购买或接受R1、R2风险等级的产品或服务;③C3类投资者可购买或接受R1、R2、R3风险等级的产品或服务;④C4类投资者可购买或接受R1、R2、R3、R4风险等级的产品或服务;⑤C5类投资者可购买或接受R1、R2、R3、R4、R5风险等级的产品或服务。

第8题:

根据《证劵期货投资者适当性管理办法》第二十二条规定,以下对禁止行为表述正确的有哪些?()

A、禁止向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务

B、禁止向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品或者服务

C、禁止向不符合准入要求的投资者销售产品或提供服务

D、禁止向投资者就不确定事项提供确定性的判断,或者告知投资者有可能使其误以为具有确定性的意见

E、禁止向风险承受能力最低类别的投资者销售或提供风险等级高于其风险承受能力的产品或服务


答案:ABCDE

第9题:

当投资者风险承受能力与基金产品风险等级不匹配时,下列说法正确的是( )

A.投资者不能购买与其风险承受能力不匹配的产品
B.投资者坚持购买与其风险承受能力不符的产品或者服务时,募集机构应该遵循特定程序进行风险警示
C.募集机构允许投资者购买与其风险承受能力不匹配的产品
D.募集机构不需要确认投资者是否属于风险承受能力最低类别的投资者

答案:B
解析:
普通投资者主动要求购买与之风险承受能力不匹配的基金产品的,基金销售应遵循以下程序:普通投资者主动向基金募集机构提出申请,明确表示要求购买具体的、高于其风险承受能力的基金产品,并同时声明,基金募集机构及其工作人员没有在基金销售过程中主动推介该基金产品或服务的信息;基金募集机构对普通投资者资格进行审核,确认其不属于风险承受能力最低类投资者,也没有违反投资者准入性规定;基金募集机构向普通投资者以纸质或电子文档的方式进行特别警示,告知其该产品或服务风险高于投资者承受能力;普通投资者对该警示进行确认,表示已充分知晓该基金产品或者服务风险高于其承受能力,并明确作出愿意自行承担相应不利结果的意思表示;基金募集机构履行特别警示义务后,普通投资者仍坚持购买该产品的,基金募集机构可以向其销售相关产品。

第10题:

基金募集机构要根据普通投资者风险承受能力和基金产品的风险等级建立适当性匹配原则。下列符合该原则的是( )。

A.Cl型普通投资者可以购买所有风险等级的基金产品
B.C2型普通投资者可以购买R3级及以上风险等级的基金产品
C.C3型普通投资者可以购买R3级及以下风险等级的基金产品
D.C4型普通投资者可以购买R5级及以下风险等级的基金产品

答案:C
解析:
基金募集机构要根据普通投资者风险承受能力和基金产品的风险等级建立以下适当性匹配原则:①C1型(含风险承受能力最低类别)普通投资者可以购买R1级基金产品;②C2型普通投资者可以购买R2级及以下风险等级的基金产品,?③C3型普通投资者可以购买R3级及以下风险等级的基金产品;④C4型普通投资者可以购买R4级及以下风险等级的基金产品;⑤C5型普通投资者可以购买所有风险等级的基金产品。

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