关于采用他行转开方式开立同业定期存款账户的资金转入要求,以下说法正确的是()。

题目
多选题
关于采用他行转开方式开立同业定期存款账户的资金转入要求,以下说法正确的是()。
A

要求在开户前将资金转入中信银行“其他应付款”科目下指定内部账户

B

原则上要求通过他行同名账户将存款资金转入中信银行

C

对于无法通过他行同名账户转入中信银行的,要求在协议中明确来款路径及定期存款账户拟开户户名

D

要求拟开户户名与来款路径中的收款人名称一致

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第1题:

开立由我*行转开的单位定期存款账户时,柜台人员收到客户提交的相关资料后,应审核哪些内容?


正确答案: 1.确认定期存款开户申请书填写内容完整,相关信息与在我*行已开立的活期结算账户信息一致;
2.确认定期存款开户申请书加盖的公章验印通过,并记录验印日期、验印人员签单;
3.申请单独留存印鉴的,应按照《中原银行客户预留印鉴管理办法》,由客户在空白印鉴卡上加盖拟预留印鉴,并对印鉴卡片与申请书记载印鉴的式样、名称、一致性及完整性进行审核。申请与已开立活期结算账户共用预留印鉴的,应对客户在定期存款开户申请书上加盖的结算账户全套预留印鉴进行核印。
4.确认结算账户余额大于等于拟开立定期存款金额。
5.开立单位定期存款时,若开具单位定期存款开户证实书凭证,则还需开立单位出具加盖公章的授权书,注明授权经办人信息,由柜台人员核验授权书公章(已开立活期结算账户的)并核实授权经办人身份,开户证实书开立后交付该授权经办人带回;若为无证实书凭证的凭协议支取方式,则不需单位出具授权书和经办人身份证件。

第2题:

关于采用他行转开方式开立同业定期存款账户的资金转入要求,以下说法正确的是()。

  • A、要求在开户前将资金转入中信银行“其他应付款”科目下指定内部账户
  • B、原则上要求通过他行同名账户将存款资金转入中信银行
  • C、对于无法通过他行同名账户转入中信银行的,要求在协议中明确来款路径及定期存款账户拟开户户名
  • D、要求拟开户户名与来款路径中的收款人名称一致

正确答案:B,C,D

第3题:

他行转入资金,开立定期存款账户时,应通过哪个内部账户过渡?


本题答案:应通过应解汇款及临时存款――临时存款户过渡。

第4题:

关于我*行转开的单位定期存款账户预留印鉴,以下哪种说法是对的()

  • A、选择单独留存定期存款账户预留印鉴
  • B、选择与在本*行开立的活期结算账户共用预留印鉴
  • C、根据客户意愿二者任选其一
  • D、必须与在本*行开立的活期结算账户共用预留印鉴

正确答案:A,B,C

第5题:

单位定期存款按照资金来源不同分为两类,通常情况下已在我*行开立结算账户的,也可采用他行转开方式办理。


正确答案:错误

第6题:

存款人使用他行转开方式在中信银行开立首个单位定期存款时,应建立开户资料档案,并将他行资金汇入凭证复印后与开户资料一并保管,作为定期存款结清时资金原路划回的凭据。


正确答案:正确

第7题:

单位定期支取或结清后,以下哪种情况本息合计金额需先转入我*行暂记户()

  • A、我*行转开的
  • B、他行转开的
  • C、原转出活期结算账户异常的
  • D、单位定期存款全部提前支取的

正确答案:B,C

第8题:

在银行已开立单位结算账户的,原则上不得采用他行转开方式开立定期存款。


正确答案:正确

第9题:

开立由他行转开的单位定期存款账户时,应审核哪些内容?


正确答案: 1.按照结算账户首次开户要求审核基础资料的真实性、完整性、合规性,并留存全套基础资料复印件。
2.确认客户及其法定代表人不在中国人民银行等监管部门或有权机关下发的各类重点监控名单范围内,不在联合国有关制裁名单范围内。
3.确认客户拟开立定期存款的资金已经收妥。
4.需单独预留印鉴的,由客户在空白印鉴卡上加盖拟预留印鉴,并对印鉴卡片与申请书记载印鉴的式样、名称、一致性及完整性进行审核。

第10题:

我*行转开的单位定期存款账户必须单独留存定期存款账户预留印鉴,不可与在本*行开立的活期结算账户共用预留印鉴。


正确答案:错误

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