出现风险预警信息应如何处理()

题目
多选题
出现风险预警信息应如何处理()
A

根据现场检查情况,分析预警成因,并在系统录入分析处置意见

B

对人工风险预警信号应检查客户是否存在人工风险预警信号,发现符合预警信号特征的风险,应及时录入系统并提出处理意见

C

督促客户限期整改

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第1题:

国别风险预警和应急处置不包括( )。

A.建立国别风险预警机构
B.完善风险信息监控
C.加强风险控制
D.健全预警信息传递机制

答案:C
解析:
国别风险预警和应急处置包括:(1)建立国别风险预警机构;(2)完善风险信息监控;(3)健全预警信息传递机制;(4)准确把握预警等级;(5)加强风险预测(6)应急处置方案。

第2题:

对私人银行推介产品的风险信息进行预警时,存在本金损失可能的风险信息应认定为黄色预警信息。


正确答案:错误

第3题:

CM2006系统中有()和经济类预警信息两大类,共77项指标。

A、客户类预警信息

B、风险类预警信息

C、地区类预警信息

D、财务类预警信息


答案:A

第4题:

出现风险预警信息应如何处理()

  • A、根据现场检查情况,分析预警成因,并在系统录入分析处置意见
  • B、对人工风险预警信号应检查客户是否存在人工风险预警信号,发现符合预警信号特征的风险,应及时录入系统并提出处理意见
  • C、督促客户限期整改

正确答案:A,B

第5题:

()是指系统根据大额交易和可疑交易报告信息筛选出的满足相关风险标准的信息提示

  • A、大额预警
  • B、可疑预警
  • C、筛选预警
  • D、风险预警

正确答案:D

第6题:

下列关于国别风险预警和应急处置说法错误的是()。

A.商业银行应成立各级预警领导组织和机构,强化集中管理、高效指挥协调、提高全行预警意识
B.应建立合理有效的信息传递机制
C.预警等级应有完整严格的书面制度,保证出现国别风险信息能严格按照制度进行等级的分类
D.应急处置方案应针对不同的预警等级,由统一部门负责处置

答案:D
解析:
D选项错误,应急处置方案应针对不同的预警等级,由不同层级机构或部门负责处置。

第7题:

私人银行推介产品的风险信息经确认属实并可能最终对产品本金或收益带来损失的,可根据损失程度确定风险预警等级,其中存在本金损失可能的风险信息应认定为()预警信息。其余可能损失程度的风险信息认定为黄色预警信息。

  • A、红色
  • B、黄色
  • C、橙色
  • D、蓝色

正确答案:A

第8题:

国别风险预警和应急处置包括( )。

A.建立国别风险预警机构
B.完善风险信息监控
C.加强风险控制
D.健全预警信息传递机制
E.准确把握预警等级

答案:A,B,D,E
解析:
国别风险预警和应急处置包括:(1)建立国别风险预警机构;(2)完善风险信息监控;(3)健全预警信息传递机制;(4)准确把握预警等级;(5)加强风险预测(6)应急处置方案。

第9题:

关键风险指标管理是对引起风险事件发生的关键成因指标进行管理的方法,具体操作步骤包括()及制定出现风险预警信息时应采取的风险控制措施、跟踪监测关键成因数值的变化,一旦出现预警,即实施风险控制措施等。

  • A、分析风险成因,从中找出关键成因
  • B、将关键成因量化,确定其度量,分析确定导致风险事件发生(或极有可能发生)时该成因的具体数值
  • C、以该具体数值为基础,以发出风险预警信息为目的,加上或减去一定数值后形成新的数值,该数值即为关键风险指标
  • D、建立风险预警系统,即当关键成因数值达到关键风险指标时,发出风险预警信息

正确答案:A,B,C,D

第10题:

运营监管经理每日对所包营业机构预警信息通过调阅凭证影像进行核销,按照()分别处理。

  • A、实时预警信息
  • B、日终预警信息
  • C、OCR预警信息
  • D、其他风险预警信息

正确答案:A,B,C,D

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