境外同一个人或机构同日、隔日或连续多日将外汇汇给境内7个以上(含)不同个人,收款人分别结汇
个人在7日内从同一外汇储蓄账户5次以上(含)提取接近等值1万美元外币现钞
5个以上(含)个人同一日内,共同在同一银行网点,每人办理接近等值5000美元现钞结汇
其他通过多人次、多频次规避限额管理的个人分拆结售汇行为
第1题:
营业网点对所发生的服务突发事件应及时、如实地向上级服务管理部门报不得拖延,不得瞒报、漏报。()
第2题:
因系统网络故障等原因,营业网点无法即时为客户办理身份信息联网核查的,可采取其他方式验证居民身份证信息的真实性,不得随意拒绝办理业务,原则上应先办理业务,事后再及时进行联网核实。
第3题:
A、银行在事后核查中发现个人沙嫌分拆结售汇的应于发现之日起3个工作日内向所在地外汇管理局报告
B、对于个人分拆特征明显、能够确认为分拆行为的,应拒绝办理业务
C、个人结售汇有分拆特征,但无法直接确认为分拆行为的,无论金额大小要求个人提交相关证明材料,含规后方可理并按规定签注,个人无法提供证明材料的,应不予办理
D、银行在事后核查中发现个人涉嫌分拆结售汇的应注意收集相关线索,避免同人再次办理分拆业务
第4题:
若存单(折)挂失账户为同城(分行)通兑或不通兑的,则客户可至()办理挂失手续。
第5题:
联名账户更新证件到期日,需要()办理。
第6题:
除外汇管理局明确规定的业务外,办理个人结售汇业务必须先在外汇管理局“个人结售汇管理信息系统”中逐笔录入,不得事后补录或脱离系统办理。
第7题:
客户凭汇款收据或汇票号码、本人有效实名证件可在全国汇兑网点查询。联网网点查询结果应现场提供。手工网点收汇必须在原汇款网点查询,查询结果由()事后提供。
第8题:
蓄网点柜员在遇到交易异常或发生业务差错时,必须严格按照有关业务规定办理。对不能确定或无法解决的问题,储蓄网点应及时请示(),不得擅自办理。
上级业务管理部门
略
第9题:
借记卡和对私储蓄账户应急取款由省直分行营运部指定网点受理,受理网点允许办理本分行开户太平洋借记卡及储蓄存单(折)等相关个人账户应急取款业务,必须由客户本人办理,不得代理办理。
第10题:
银行在事后核查中发现个人涉嫌分拆结售汇的,应如何处理?