仓单融资实质上是一种存货抵押融资的方式,通过银行、仓储公司和企业的三方协议,引入专业仓储公司并在融资过程中发挥监督保管抵

题目
问答题
仓单融资实质上是一种存货抵押融资的方式,通过银行、仓储公司和企业的三方协议,引入专业仓储公司并在融资过程中发挥监督保管抵押物、对抵押物进行价值评估、担保等作用。请你谈一谈在办理仓单质押融资过程中货主企业、仓储企业及银行的作业流程。
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第1题:

回购协议实质上是一种长期融资方式,那笔被借款方先售出后又购回的金融资产即是融资抵押品或担保品。( )


答案:对
解析:
回购协议实质上是一种短期抵押融资方式、那笔被借款方先售出后又购回的金融资产即是融资抵押品或担保品。

第2题:

仓单质押监管是指企业以()出具的()作为其向银行融资的质押担保,为了保持仓单的担保属性,物流公司接受银行的委托,在仓储环节对仓单项下的动产实行监管的物流衍生业务。


正确答案:物流公司;仓单

第3题:

2016年1月,甲仓储公司与乙公司签订一份仓储保管合同。合同约定:由甲公司为乙公司储存保管大豆10万公斤,保管期限自2016年1月10日至11月10日,储存费用为8000元人民币,违约金为仓储费的10%,如果履行中发生争议在A仲裁机构,通过仲裁方式解决。合同签订后,甲公司即开始清理仓库,同年1月10日,乙公司把10万公斤大豆交付给甲公司保管,甲公司验货入库并向乙公司交付仓单。同年11月10日,仓储期届满,甲公司通知乙公司提取仓储物,但乙公司未提取;2017年1月乙公司将仓单质押给丙公司。2017年2月甲公司再次催促乙公司提取仓储物,乙公司仍未提取。4月丙公司持乙公司质押的仓单向甲公司提货,在收货验收时发现大豆有霉变情况。丙公司与甲公司产生纠纷,协商未果,拟采取法律手段解决。

关于仓单的说法,正确的是( )。查看材料

A.存货人拥有凭仓单提取仓储物的权利
B.存货人或仓单持有人拥有转让提取仓储物的权利
C.仓单具有出质的效力
D.仓单完全等同于仓储保管合同

答案:A,B,C
解析:
本题考查仓单的效力。仓单的效力包括:(1)存货人凭仓单领取仓储物的效力;(2)移转仓储物的效力;(3)仓单具有出质的效力;故选ABC。D选项,仓单不是仓储合同,仓单只能作为仓储合同的凭证,故错误。

第4题:

仓单质押融资服务是物流服务方通过与银行、货主之间达成三方协议,货主将货物储存在物流公司,物流公司向货主提供仓库,货主通过仓单向银行申请等贷款的一种金融服务。


正确答案:正确

第5题:

下列关于统一授信担保模式的仓单融资描述不正确的是:()

  • A、银行将一定的贷款额度直接授权给仓储公司
  • B、仓储公司向银行提供信用担保并向相关企业提供企业质押贷款业务
  • C、相关企业无需再将货物转移到银行指定的仓库中
  • D、银行不参与仓单质押融资项目的具体运作

正确答案:C

第6题:

回购协议实质上是一种短期抵押融资方式。(  )


答案:对
解析:
回购协议实质上是一种短期抵押融资方式。

第7题:

仓单融资实质是一种存货抵押融资方式,通过银行、仓储公司和企业的三方协议,引入专业仓储公司在融资过程中发挥监督保管抵押物、对抵押物进行价值评估、担保等作用,实现以企业存货仓单抵押的融资方式。()


正确答案:正确

第8题:

下列关于仓单的说法,错误的是()。

A:存货人依仓单记载的内容领取仓储物
B:仓单是仓储保管人给付存货人收到仓储物的凭证
C:仓单上记载的内容不包含存货人与仓储保管人双方的权利和义务
D:存货人与仓储保管人签订仓储合同后,仓储保管人在收到存货人交付的仓储物时,应向存货人开具仓单

答案:C
解析:
本题考查对仓单的理解。仓单上记载的内容也包含存货人与仓储保管人双方的权利和义务,选项C说法错误。

第9题:

仓储公司根据客户需要,或利用全国的仓储网络,或利用其他仓储公司仓库,甚至是客户自身的仓库,就近进行质押监管,提供仓单,企业根据仓储公司的仓单向银行申请贷款。这种仓单是()。

  • A、保兑仓储融资模式
  • B、统一授信的担保模式
  • C、异地仓单质押融资
  • D、仓单质押贷款基本模式

正确答案:C

第10题:

迅捷物流公司主要从事钢材物流业务,有40000多平方米的仓库,主要从事仓储和区域配送服务。公司张经理最近与其他物流经理交流中得知,许多物流企业开展了“仓单质押融资”的业务,很受客户欢迎,可以增加公司的业务量。张经理也有开展“仓单质押融资”的打算。你认为迅捷物流公司能开展这项业务吗?仓单质押融资涉及到哪几个主体?请你简述仓单质押融资操作流程。


正确答案: 本题主要考查仓单质押融资业务对抵押物的要求、仓单质押融资涉及的主体及仓单质押融资的操作流程。迅捷物流公司可以开展该业务。
(1)仓单质押融资对抵押物的要求如下:
①所有权明确,不存在与他人在所有权上的纠纷
;②无形损耗小,不易变质,易于长期保管;
③市场价格稳定,波动小,不易过时,市场前景较好;
④适应用途广泛,易变现;
⑤规格明确.便于计量:
⑥产品合格并符合国家标准,不存在质量问题。迅捷物流公司从事的钢材物流业务,符合仓单质押融资对抵押物的要求,因此,该公司可以开展此业务。
(2)仓单质押融资涉及货主、仓储公司和银行三个主体。
(3)仓单质押融资的操作流程如下:
①由仓储企业和货主企业之间签订仓储协议,并向货主提供仓单;
②货主根据仓储企业提供的仓单向银行申请贷款;
③银行向仓储企业核对仓单;
④银行、仓储企业和货主企业三方共同签订质押贷款协议;⑤银行和货主企业签订银企合作协议;
⑥银行根据上述协议向货主企业发放贷款;
⑦仓储企业根据三方协议对货主的货物实施监管;
⑧货主企业在规定期限内向银行归还贷款,银行有义务负责收回贷款;
⑨仓储企业接到货主企业申请和银行相关证明之后向货主企业发放货物,至此,一个完整的仓单质押流程结束。

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