由各职能部门和业务单位组成,在业务前端辨识、分析、评价、应对、监控与报告风险,这是全面风险管理的()。

题目
单选题
由各职能部门和业务单位组成,在业务前端辨识、分析、评价、应对、监控与报告风险,这是全面风险管理的()。
A

第一道防线

B

第二道防线

C

第三道防线

D

第四道防线

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第1题:

保险公司全面风险管理体系应包括( )。

A.风险识别、风险衡量、风险评价和风险应对等四个环节

B.风险识别、风险衡量、风险评估和风险报告等四个环节

C.风险识别、风险分析与评价、风险应对、风险监控和风险报告等五个环节

D.风险识别、风险评估、风险评价、风险预防和风险转移等五个环节


参考答案:C

第2题:

风险管理的程序包括()。

A、风险管理规划的制定

B、风险辨识与分析

C、风险评价

D、风险处理和风险监控


正确答案:ABCD

第3题:

各职能部门和业务单位是风险管理的第一道防线,在业务前端识别、评估、应对、监控、报告风险并承担相应责任。()

此题为判断题(对,错)。


正确答案:正确

第4题:

下列关于风险管理监督与改进的说法中,不正确的是( )。

A.风险管理基本流程的最后一个步骤是风险管理的监督与改进
B.企业各有关部门和业务单位应定期对风险管理工作自查和检验
C.企业内部审计部门对各有关部门和业务单位开展风险管理工作情况进行监督评价,监督评价报告应当直接报送分管风险管理工作的高级管理人员
D.企业各有关部门和业务单位的检查和检验报告应该及时报送企业的风险管理职能部门

答案:C
解析:
本题考核风险管理基本流程。企业内部审计部门应至少每年一次对包括风险管理职能部门在内的各有关部门和业务单位能否按照有规定开展风险管理工作及其工作效果进行监督评价,监督评价报告应直接报送董事会或董事会下设的风险管理委员会和审计委员会,选项 C 错误。

第5题:

关于基金管理公司风险管理工作的次序,以下正确的是()。

A.风险识别、风险评估、风险应对、风险报告和监控、风险管理体系的评价
B.风险识别、风险报告和监控、风险评估、风险应对、风险管理体系的评价
C.风险识别、风险应对、风险评估、风险报告和监控、风险管理体系的评价
D.风险识别、风险评估、风险报告和监控、风险应对、风险管理体系的评价

答案:A
解析:
风险识别、风险评估、风险应对、风险报告和监控、风险管理体系的评价是风险管理中的主要环节。每一环节应当相互关联、相互影响、循环互动,并依据内部环境、市场环境、法规环境等内外部因素的变化及时更新完善。

第6题:

根据《人身保险公司全面风险管理实施指引》,公司应该建立以风险管理为中心的三道防线或三个层次的管理框架,以下说法错误的是( )。

A、第二道防线由各职能部门和业务单位组成。在业务前端识别、评估、应对、监控与报告风险。

B、第二道防线由审计委员会和内部审计部门组成。针对公司已经建立的风险管理流程和各项风险的控制程序和活动进行监督。

C、第三道防线由风险管理委员会和风险管理部门组成。综合协调制定各类风险制度、标准和限额,提出应对建议。

D、第三道防线由审计委员会和内部审计部门组成。针对公司已经建立的风险管理流程和各项风险的控制程序和活动进行监督。


参考答案:ABD

第7题:

公司应该建立以风险管理为中心的三道防线或三个层次的管理框架,以下说法正确的是:()

A.第一道防线由各职能部门和业务单位组成。在业务前端识别、评估、应对、监控与报告风险;

B.第二道防线由风险管理委员会和风险管理部门组成。综合协调制定各类风险制度、标准和限额,提出应对建议;

C.第二道防线由审计委员会和内部审计部门组成。针对公司已经建立的风险管理流程和各项风险的控制程序和活动进行监督。

D.第三道防线由风险管理委员会和风险管理部门组成。综合协调制定各类风险制度、标准和限额,提出应对建议;

E.第三道防线由审计委员会和内部审计部门组成。针对公司已经建立的风险管理流程和各项风险的控制程序和活动进行监督。


正确答案:ABE

第8题:

随着风险理论和实践的发展,企业不能仅从某项业务或者部门来考虑风险,而是根据风险组合的特点,从贯穿整个企业的角度考虑风险,即进行全面风险管理。对于寿险公司而言,全面风险管理存在“三道防线”,其中最基础、最关键的防线是( )。

A.在业务前端辨识、分析、评价、应对、监控和报告风险

B.综合协调制定风险管理政策和制度、风险标准和限额

C.监督评价风险管理流程和各项风险的控制程序和活动

D.接受公众、媒体、评级机构等的社会监督


参考答案:A

第9题:

工程咨询单位风险管理的基本流程由()组成。

A:风险识别
B:风险应对
C:风险分析
D:消除风险
E:风险监控

答案:A,B,C,E
解析:

第10题:

下列关于风险管理信息系统的说法正确的有( )。

A.能够进行对各种风险的计量和定量分析.定量预测
B.能够对超过风险预警上限的重大风险实施信息报警
C.能够实施反映风险矩阵和排序频谱.重大风险和重要业务流程的监控状态
D.实现信息在各职能部门.业务单位之间的集成与共享

答案:A,B,C,D
解析:
风险管理信息系统应能够进行对各种风险的计量和定量分析、定量测试,选项A正确;能够实时反映风险矩阵和排序频谱、重大风险和重要业务流程的监控状态,选项C正确;能够对超过风险预警上限的重大风险实施信息报警,选项B正确;能够满足风险管理内部信息报告制度和企业对外信息披露管理制度的要求。风险管理信息系统应实现信息在各职能部门、业务单位之间的集成与共享,既能满足单项业务风险管理的要求,也能满足企业整体和跨职能部门、业务单位的风险管理综合要求,选项D正确。

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