对
错
第1题：
关于个人理财业务的政策监管要求，以下说法正确的是（ ）。
A．商业银行开展个人理财业务时，应进行严格的合规性审查，准确界定个人理财业务所包含的各种法律关系，防范法律风险
B．商业银行有关客户评估和顾问服务的记录，只有在客户提出时才需要保留
C．商业银行不应销售压力测试显示潜在损失超过商业银行警戒标准的理财计划
D．商业银行应当制订个人理财业务应急计划，并纳入商业银行整体业务应急计划体系之中
E．商业银行调整与客户签订的收费标准和收费方式时，应将有关情况及时告知客户
第2题：
下列关于商业银行开展个人理财业务的政策限制，说法错误的是( )。
A．商业银行不应销售压力测试显示潜在损失超过商业银行警戒标准的理财计划
B．商业银行开展个人理财业务，不应当向客户收取任何费用
C．商业银行应当制订个人理财业务应急计划，并纳入商业银行整体业务应急计划体系之中，保证个人理财服务的连续性、有效性
D．商业银行开展个人理财业务，涉及金融衍生品交易和外汇管理规定的，应按照有关规定获得相应的经营资格
第3题：
下列关于个人理财业务风险管理的基本要求的表述，正确的有( )。
A．在个人理财业务活动中，商业银行要实行全面、全程的风险管理
B．商业银行对各类个人理财业务的风险管理，都应同时满足个人理财顾问服务相关风险管理的基本要求
C．商业银行应该建立健全个人理财业务风险管理体系，并将个人理财业务风险纳入商业银行整体风险管理体系中
D．为了加强管理，商业银行要根据自身业务发展战略、风险管理方式和所开展的个人理财业务特点，制订具体的和有针对性的内部风险管理制度和风险管理规程
E．商业银行在开展个人理财业务时，应遵守法律、行政法规和国家有关政策规定
第4题：
第5题：
商业银行个人理财业务管理部门对本行从事个人理财顾问服务的业务人员的 ( )要进行内部调查和监督。
A．个人理财顾问服务操作的合规性与规范性
B．胜任能力
C．操守
D．个人生活
第6题：
商业银行在大力开展个人理财业务的同时，应努力提升个人理财业务的风险管理水平，建规立制，建立健全个人理财业务风险管理体系，并将个人理财业务风险纳入商业银行整体风险管理体系之中。 ( )
A．正确
B．错误
第7题：
商业银行个人理财业务管理部门对本行从事个人理财顾问服务的业务人员的( )要进行内部调查和监督。
A．操守
B．胜任能力
C．个人理财顾问服务操作的合规性与规范性
D．个人理财顾问服务品质
E．个人消费信用状况
第8题：
2006年3月银监会就商业银行开展个人理财业务所而临的各种风险，提出了进一步的监管要求，其中包括( )。
A．理财产品的名称应避免使用带有诱惑性、误导性和承诺性的称谓
B．理财产品的设计应强调合理性
C．理财产品的风险揭示应充分、清晰和准确
D．高度重视理财营销过程中的合规性管理
E．严格进行客户评估，妥善保管理财业务相关记录
第9题：
第10题：