请简述进行保险理财规划时的“分析个人需求原则”。

题目
问答题
请简述进行保险理财规划时的“分析个人需求原则”。
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相似问题和答案

第1题:

人寿保险的需求分析是理财规划师为客户进行风险管理和保险规划的重要工作环节,一般人寿保险需求的分析程序包括三个步骤,以下排序着正确的是()。

A:收集信息、建立目标、信息分析
B:收集信息、信息分析、建立目标
C:建立目标、收集信息、信息分析
D:以上均不正确

答案:A
解析:

第2题:

在保险规划中,保险的五大原则是我们在做理财规划时的主要依据,理财规划师有必要掌握保险规划的原则,并在保险规划中能够依据原则设计保险方案。请根据对保险原则的认识解答以下试题:体现投保人或被保险人与保险标的之间经济利益上的利害关系,或指投保人或被保险人对投保标的所具有法律上承认的利益,称为()。

  • A、可保利益
  • B、最大诚信
  • C、近因原则
  • D、损失补偿原则

正确答案:A

第3题:

在帮助客户进行教育投资规划时,个人理财规划师不应该做的是:()。

A、分析客户当前和预期的收入状况

B、了解客户的教育需求和子女的基本情况

C、分析客户教育投资资金供给与需求之间的差距

D、帮助客户选择能够产生巨大增值的理财工具


答案:D

第4题:

保险规划是个人理财规划的基本组成部分,人身保险需求应该放在个人/家庭理财规划的基础上进行分析,以最大限度地实现家庭财务目标和经济安全保障。


正确答案:正确

第5题:

在保险规划中,保险的五大原则是我们在做理财规划时的主要依据,理财规划师有必要掌握保险规划的原则,并在保险规划中能够依据原则设计保险方案。请根据对保险原则的认识解答以下试题:当保险标的发生保险责任范围内的损失时,保险人应当按照保险合同的约定履行赔偿义务,从而使被保险人恢复到受灾前的经济状况,但不能使被保险人获得额外利益。这属于保险的()原则。

  • A、可保利益
  • B、最大诚信
  • C、近因原则
  • D、损失补偿原则

正确答案:D

第6题:

请简述进行保险理财规划时的“分析个人需求原则”。


正确答案:投保前要考虑三个因素。一是适应性,即根据需要保障的范围来考虑购买的险种,如对年轻者以购买保障类产品为主,而年长者以购买储蓄类产品为主。二是可行性,即结合个人或家庭的经济支付能力。三是选择性,在有限的经济能力下,可以根据家庭成员经济收入的不同决定投保的主次轻重;为成人特别是家庭的“经济支柱”投保比为子女投保更实际、迫切、合理。

第7题:

在保险规划中,保险的五大原则是我们在做理财规划时的主要依据,理财规划师有必要掌握保险规划的原则,并在保险规划中能够依据原则设计保险方案。请根据对保险原则的认识解答以下试题:最大诚信原则是保险原则中一项重要的原则,其主要内容不包括()。

  • A、告知
  • B、证明
  • C、弃权
  • D、禁止反言

正确答案:B

第8题:

保险规划是个人理财规划的基本组成部分,人身保险需求应该放在个人/家庭理财规划的基础上进行分析,以最大限度地实现家庭财务目标和经济安全保障。( )

A.是

B.不是


参考答案:A

第9题:

在保险理财规划的实施过程中,个人或家庭与保险中介或和保险公司应保持良好的沟通和1.交流,以便在必要时能对保险理财规划进行适当的调整。


正确答案:正确

第10题:

在保险规划中,保险的五大原则是我们在做理财规划时的主要依据,理财规划师有必要掌握保险规划的原则,并在保险规划中能够依据原则设计保险方案。请根据对保险原则的认识解答以下试题:下列关于坚持保险利益原则的意义的描述,错误的是()。

  • A、保护投保人的权益
  • B、避免赌博行为的发生
  • C、防止道德风险的产生
  • D、便于衡量损失,避免保险纠纷

正确答案:A

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