请简述银行保函与信用证的区别

题目

请简述银行保函与信用证的区别

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相似问题和答案

第1题:

《世行采购指南》规定的履约担保的方式是( )。

A、现金支票或银行保函
B、履约担保书或银行保函
C、不可撤销信用证或履约担保书
D、不可撤销信用证或银行保函

答案:B
解析:
2018版教材P308
工程的招标文件要求一定金额的保证金,其金额足以抵偿借款人(发包人)在承包人违约时所遭受的损失。该保证金应当按照借款人在招标文件中的规定以适当的格式和金额采用履约担保书或者银行保函形式提供。

第2题:

进口付款保函与银行开出的信用证作用完全相同。


正确答案:错误

第3题:

简述备用信用证与银行保函的区别。


参考答案:保函有负第一性付款责任的,也有负第二性付款责任的,而备用信用证总是负第一性付款责任的。其次,《见索即付保函统一规则》规定保函项下受益人索赔的权利不可转让;而根据《国际备用证惯例ISP98》规定备用证是允许转让的。第三,保函有反担保作保证,备用证方式下没有此项目。第四,保函与备用证受到不同的国际惯例的约束。

第4题:

试比较银行保函与跟单信用证的不同之处。


正确答案: 1.跟单信用证主要用于贸易货款的结算;而银行保函的应用范围要大得多,既可用作货款结算工具,又可用于其他各种信用担保。
2.跟单信用证一概独立于贸易合同;而银行保函却未必独立于基础合约。
3.跟单信用证的开证行肯定负有第一性的付款责任;而银行保函的担保行未必负有第一性的付款责任。
4.跟单信用证的支付一般须付对价(转让汇票及/或提交正本货运单据);而银行保函的支付却未必要付对价(有时只须提交书面索赔函或副本货运单据等)。
5.跟单信用证有非已付信用证,其交单到期地点可以是议付行/代付行/保兑行所在地;而银行保函只能由担保行受理索偿/索赔,其索偿/索赔到期地点只能是担保行所在地。
6.跟单信用证的支付在正常情况下是必然发生的;而银行保函的支付大多具有或然性。
7.跟单信用证的开证行常以要求申请人交付开证押金的办法来规避自身风险;而银行保函的担保行却多以要求委托人提供反担保的办法来规避自身风险。
8.跟单信用证有可转让信用证,其受益人权益可以转让;而银行保函的受益人权益一概不可转让。
9.跟单信用证业务一概遵循国际公认的《跟单信用证统一惯例》;而银行保函业务至今尚无能够得到国际公认的统一规则,它既可以遵循国际商会的《见索即付保函统一规则》或《合约保函统一规则》,又可以遵循担保行所在地的相关法规。

第5题:

备用信用证形式上与跟单信用证相似,性质上与银行保函相似。


正确答案:正确

第6题:

信用证与银行保函的主要区别是:信用证业务中开证银行承担第一性付款责任,而银行保函业务中担保银行承担第二性付款责任。

A

B



第7题:

银行保函与跟单信用证有何区别?


正确答案: 就付款责任而言,跟单信用证的开证行负第一性的付款责任,而银行保函的担保行负有第一性或者第二性的付款责任;就付款依据而言,跟单信用证业务中,开证行的付款是以运单、发票等商业单据以依据的,而银行保函业务中,担保行的付款以违约证明文件及索款要求书为依据;就使用场合而言,采用信用证方式结算,在交易正常进行时,这种支款是必然发生的,而凭保函支款并不是每笔交易都发生的,只有在委托人违约时,受益人才会凭保函向担保行索偿,即信用证用于履约,而保函则用于对付违约

第8题:

《世行采购指南》规定的履约担保的方式是( )。

A.现金支票或银行保函
B.履约担保书或银行保函
C.不可撤销信用证或履约担保书
D.不可撤销信用证或银行保函

答案:B
解析:
2020教材P309 / 2019教材P305
工程的招标文件要求一定金额的保证金,其金额足以抵偿借款人(发包人)在承包人违约时所遭受的损失。该保证金应当按照借款人在招标文件中的规定以适当的格式和金额采用履约担保书或者银行保函形式提供。

第9题:

信用证与银行保函的主要区别是:信用证业务中开证银行承担第一性付款责任,而银行保函业务中担保银行承担第二性付款责任。


正确答案:错误

第10题:

比较跟单信用证与银行保函。


正确答案:银行保函与信用证有相同之处,但又有所不同。相同之处是:银行保函和信用证均属银行信用,银行的付款责任都是第一性的;都规定有金额限制;皆有有效期限和保付条款等。
银行保函与信用证的不同主要是:1.适用范围不同。信用证主要适用于货物的买卖;而银行保函的用途较为广泛,除用于货物贸易,还可用于工程承包、投标与招标、借贷与融资等业务。2.对单据的要求不同。在信用证方式下与信用证相符的货运单据是付款的主要依据;在银行保函方式下单据则不是付款的依据,而是凭符合保函条款的索赔书或保函中规定的其他文件承担付款。