投资者信息登记是指对理财产品()进行统一登记的行为。A、投资者的身份信息B、投资者持有理财产品信息C、投资者持有理财产品金额D、投资者的身价份信息及其持有理财产品信息

题目

投资者信息登记是指对理财产品()进行统一登记的行为。

  • A、投资者的身份信息
  • B、投资者持有理财产品信息
  • C、投资者持有理财产品金额
  • D、投资者的身价份信息及其持有理财产品信息
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第1题:

商业银行销售理财产品,应当加强投资者适当性管理,向投资者充分披露信息和揭示风险,不得宣传或承诺保本保收益,不得误导投资者购买与其风险承受能力不相匹配的理财产品。( )


答案:对
解析:
第二十六条商业银行销售理财产品,应当加强投资者适当性管理,向投资者充分披露信息和揭示风险,不得宣传或承诺保本保收益,不得误导投资者购买与其风险承受能力不相匹配的理财产品。

第2题:

商业银行按照约定条件向投资者保证本金支付,本金以外的投资风险由投资者承担,并依据投资收益情况确定投资者实际收益。符合该条件的理财产品是( )。

A.非保本浮动收益理财产品
B.保本固定收益理财产品
C.保本浮动收益理财产品
D.保证最低收益理财产品

答案:C
解析:
保本浮动收益理财产品是商业银行按照约定条件向投资者保证本金支付,本金以外的投资风险由投资者承担,并依据投资收益情况确定投资者实际收益的理财计划。

第3题:

下列行为中,属于不当销售的有( )。

A.理财产品销售人员没有向投资者提供足够的理财产品信息

B.理财产品销售人员没有透露或没有详细介绍理财产品的性质

C.理财产品销售人员没有向投资者解释各种收益率的基本特点

D.理财产品销售人员没有向投资者解释赎回条款的相关规定

E.理财产品销售人员向投资者进行相关产品的风险揭示


正确答案:ABCD
解析:不当销售包括产品销售人员没有向投资者提供足够的理财产品信息,如各种收益率的基本特点、预期最高收益率的含义、赎回条款的具体规定以及其可能对投资者产生的危害,尤其是没有透露或没有详细介绍理财产品可能涉及的风险。

第4题:

金融市场发生重大变化导致理财产品投资比例暂时超出浮动区间且可能对理财产品收益产生重大影响的,商业银行应当及时向投资者进行信息披露。


正确答案:正确

第5题:

在理财产品募集期间,投资者申请购买理财产品的行为是:()。

  • A、预购
  • B、订购
  • C、申购
  • D、认购

正确答案:D

第6题:

假如A理财产品和B理财产品的期望收益率分别为20%和30%,某投资者持有10万元人民币,将4万元投资于A理财产品,6万元投资于B理财产品,那么该投资者的期望收益是(  )万元。

A.2.6
B.2
C.3
D.2.5

答案:A
解析:
本题是计算投资组合的收益。期望收益=4×20%+6×30%=2.6(万元)。

第7题:

下列关于商业银行保本浮动收益理财产品的表述中,错误的是( )。

A.商业银行按照约定条件向投资者保证本金支付
B.理财产品本金以外的收益由投资者与商业银行分享
C.依据投资收益情况确定投资者实际收益的理财计划
D.理财产品本金以外的投资风险由投资者承担

答案:B
解析:
保本浮动收益理财产品是商业银行按照约定条件向投资者保证本金支付,本金以外的投资风险由投资者承担,并依据投资收益情况确定投资者实际收益的理财计划。

第8题:

下列行为中,属于不当销售的包括:( )。

A.理财产品销售人员没有向投资者提供足够的理财产品信息

B.理财产品销售人员没有透露或没有详细介绍理财产品可能涉及的风险

C.理财产品销售人员游说投资者进行过度投资

D.理财产品销售人员没有向投资者解释赎回条款的相关规定


正确答案:ABCD

第9题:

商业银行在未与投资者明确约定的情况下,在其官方网站公布理财产品相关信息,不能视为向投资者进行了信息披露。


正确答案:正确

第10题:

基金与银行理财产品的比较,二者的区别主要有以下几点()。

  • A、从投资范围来看,银行理财产品的投资领域更为宽广
  • B、银行理财产品的流动性相对较差
  • C、银行理财产品的投资门槛通常较高,限制了资金较少的投资者
  • D、银行理财产品信息披露程度一般不如基金

正确答案:A,B,C,D

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