银行卡突发事件应急预案中事故类型为欺诈犯罪类的有()。A、发现丰收卡伪冒卡B、发现特约商户欺诈行为C、发现大量欺诈申请或账户转移案件D、以上都是

题目

银行卡突发事件应急预案中事故类型为欺诈犯罪类的有()。

  • A、发现丰收卡伪冒卡
  • B、发现特约商户欺诈行为
  • C、发现大量欺诈申请或账户转移案件
  • D、以上都是
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第1题:

收单机构发现特约商户发生疑似银行卡套现、洗钱、欺诈、移机、留存或泄露持卡人账户信息等风险事件时,应当对特约商户采取的措施包括(  )。

A.延迟资金结算
B.冻结其银行结算账户
C.暂停银行卡交易
D.收回受理终端(关闭网络支付接口)

答案:A,C,D
解析:
收单机构发现特约商户发生疑似银行卡套现、洗钱、欺诈、移机、留存或泄露持卡人账户信息等风险事件的,应当对特约商户采取延迟资金结算、暂停银行卡交易或收回受理终端(关闭网络支付接口)等措施。

第2题:

银联卡欺诈交易类型主要包括()

  • A、失窃卡、未达卡
  • B、虚假申请
  • C、伪卡、账户盗用
  • D、商户欺诈

正确答案:A,B,C,D

第3题:

银联卡欺诈交易类型主要包括:( )

A.失窃卡、未达卡

B.虚假申请

C.伪卡、账户盗用

D.商户欺诈


答案:ABCD

第4题:

冒用或盗用持卡人的银联卡进行欺诈性交易称为()。

  • A、虚假申请欺诈
  • B、失窃卡欺诈
  • C、伪卡欺诈
  • D、未达卡欺诈

正确答案:B

第5题:

以下不属于欺诈风险类型的是()

  • A、失窃卡交易欺诈
  • B、伪冒卡交易欺诈
  • C、虚假申请欺诈
  • D、套现

正确答案:D

第6题:

下列银行卡中哪种不属于伪卡欺诈()

  • A、伪造卡
  • B、变造卡
  • C、丢失卡
  • D、白卡欺诈

正确答案:C

第7题:

准贷记卡的欺诈交易类型包括()。

  • A、失窃卡、伪卡
  • B、未达卡
  • C、虚假申请、商户欺诈
  • D、账户盗用

正确答案:A,B,C,D

第8题:

某公司的下列行为中,属于银行卡特约商户风险事件的有(  )。

A.银行卡套现
B.欺诈
C.泄露持卡人账户信息
D.移机

答案:A,B,C,D
解析:
收单机构发现特约商户发生疑似银行卡套现、洗钱、欺诈、移机、留存或泄露持卡人账户信息等风险事件的,应当对特约商户采取延迟资金结算、暂停银行卡交易或收回受理终端(关闭网络支付接口)等措施,并承担因未采取措施导致的风险损失责任;涉嫌违法犯罪活动的,应当及时向公安机关报案。

第9题:

商户常见的欺诈类型和表现包括:()。

  • A、以虚假资料或盗用其他商户资料向收单行社申请为特约商户
  • B、商户默许、纵容、与不法分子共谋或发现后不制止不法分子在POS机具上装载侧录仪器
  • C、商户违反保密条款,将银行卡账户及交易数据信息泄漏给不法分子使用
  • D、商户一定时期内的伪冒交易超过收单行社规定的比率
  • E、商户接受用卡支付的预付款后故意破产,使收单行社承担退单损失
  • F、商户名义上经营范围正常,或以正常名义申请成为特约商户后,实际从事禁入商户类型的经营活动

正确答案:A,B,C,D,E,F

第10题:

以下风险事件成员机构发现后5个工作日内报送的是()。

  • A、空白银行卡丢失
  • B、银行卡磁道信息和交易数据泄露
  • C、受理银行卡机具被非法改装
  • D、商户欺诈或商户协同欺诈

正确答案:A,B,C

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