个人贷款流程审查环节,存在以下情形的,对相关责任人不得免责()。
第1题:
A.明显不符合提款条件发放贷款,导致贷款资金被挪用,且没有用于审批用途
B.贷款资金没有“坚持谁的钱进谁的账”或没有按指定账户支付,导致贷款资金被挪用
C.没有按照合同约定的支付方式支付贷款资金,导致贷款资金被挪用
D.抵质押登记虚假或存在重大法律缺陷
第2题:
A.押品被抽逃、转移、毁损,重要资产被查封,没有及时发现,及时采取有效应对措施
B.重要信贷档案资料遗失,导致主张债权难度加大,甚至落空
C.抵债资产处置不及时,导致损失进一步扩大
D.协助或变相协助借款人、担保人逃避债务
第3题:
此题为判断题(对,错)。
第4题:
A.干预他人独立表决,致使委员意思表达不真实
B.调查、审查、审议环节提出明确反对意见仍审批通过
C.对违反国家产业政策、信贷政策贷款予以否决
D.违反信贷流程,事先商定审批事项,并要求各环节执行
第5题:
A.受理资金用途为从事股票、期货、金融衍生产品、股本权益性投资的申请
B.受理从事国家明令禁止的产品或项目的申请
C.受理有重大不良信用记录客户申请的
D.受理的借款主体不具备主体资格
第6题:
A.未按照规定的贷后检查频率开展贷后检查,导致应当发现的风险没有及时发现而延误最佳处置时机
B.贷后检查走过场,对明显的风险信号不甄别,不预警,延误最佳处置时机,致使风险或损失扩大
C.未按照合同约定督促借款人履行分期还款义务
D.未及时进行催收或依法起诉,导致贷款失去诉讼时效
第7题:
A.知道或者应当知道借款人虚构贷款用途或项目,没有采取有效处置措施,导致贷款资金被挪用
B.故意伪造、编造、虚构调查资料和调查报告
C.蓄意以多个借款人名义获得贷款供一个借款主体使用
D.信贷系统录入存在重大纰漏,致使相关环节工作人员产生风险误判或引发其他风险
第8题:
A.尽职调查最终结论中,需要改进是指工作人员基本履行了岗位职责,但仍需改进,虽然造成较大损失,但发现的不足不是导致贷款业务出现风险的直接原因
B.尽职调查最终结论中,认定为需要改进的,可免除责任
C.有证据证明非流程的管理人员越权参与信贷流程,并利用职权压力对环节履职施加负面影响,与贷款形成风险具有直接因果关系,相关责任人不得免责
D.在尽职调查责任认定中,对不得免责情形,对责任人按规定进行处罚;对部分免责情形,应视情节给予责任人从轻、减轻处罚;对违法违规行为情节严重、构成犯罪的,由单位加重处罚
第9题:
A.受理资金用途为从事股票、期货、金融衍生产品、股本权益性投资的申请
B.受理的借款主体不具备主体资格
C.明知或应当知道借款人存在重大风险隐患,或其他影响贷款偿还的重大因素
D.为盘活不良、保全资产,受理有贷款逾期记录客户贷款申请
第10题:
A.对押品价值明显高估,导致抵质押不足值;未对押品租赁、占用、毁损等情况进行现场核实,导致押品难以处置
B.信贷管理系统录入出现细微错误,但不会导致相关环节工作人员产生风险误判或引发其他风险
C.故意隐瞒借款人重要不良信息,为借款人获取贷款获得便利
D.调查环节存在一定疏漏,但不会影响贷款审查、审议审批等后续环节人员判断,同时与贷款出现风险不存在因果关系