银行对客户的风险评级划分为五级,主要包括有投资经验的()

题目

银行对客户的风险评级划分为五级,主要包括有投资经验的()

  • A、保守型
  • B、稳健性
  • C、平衡型
  • D、成长型
  • E、进取型
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第1题:

中国银行业协会制定的《商业银行理财客户风险评估问卷基本模板》主要涵盖的模块包括()。

A:客户财务状况
B:投资经验
C:投资风格
D:投资目标
E:风险承受能力

答案:A,B,C,D,E
解析:
根据银监会的相关规定,结合各行实际情况,中国银行业协会综合考虑了客户使用的易读性与便利性等因素,制定了《商业银行理财客户风险评估问卷基本模板》。该模板涵盖了客户财务状况、投资经验、投资风格、投资目标和风险承受能力五大模块,对应10道问题;10道问题总分为100分,五个模块权重各占20%;分值越高表示客户可承受的风险越高,依照客户风险承受能力由低到高(对应得分由低到高),客户依次被划分为保守型、稳健型、平衡型、成长型和进取型五个类型。

第2题:

信用评级主要风险点包括()

  • A、评级结果调整
  • B、客户身份
  • C、授信
  • D、客户评级资料
  • E、贷款申请资料

正确答案:A,C,D

第3题:

对客户进行风险承受能力评估的依据主要包括( )。
Ⅰ财务状况
Ⅱ风险认识
Ⅲ流动性要求
Ⅳ投资经验

A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案:D
解析:
风险承受能力评估依据主要包括客户年龄、财务状况、投资经验、投资目的、收益预期、风险偏好、流动性要求、风险认识以及风险损失承受程度等。

第4题:

关于公司授信风险评级的评级原则,不正确的说法是()。

  • A、每个公司客户在华夏银行可以拥有两个有效的授信客户风险评级等级
  • B、应提供客户和授信业务两个维度的评级
  • C、在对每一客户进行授信客户风险评级的同时,对该客户每一笔授信业务进行授信业务风险评级
  • D、每个公司客户在华夏银行仅能拥有一个有效的授信客户风险评级等级

正确答案:A

第5题:

在销售“汇利丰”产品时,关于个人客户风险承受能力评估,下列说法错误的是()。

  • A、要求客户亲自填写个人投资者风险类型评估问卷
  • B、代客户填写个人投资者风险类型评估问卷
  • C、将理财客户划分为有投资经验客户与无投资经验客户
  • D、个人投资者风险类型评估问卷一年内有效

正确答案:B

第6题:

检查销售原则的重要标准包括()。

A:客户是否具备相应的投资经验
B:客户是否已了解产品的特点及潜在的投资风险
C:产品说明书中须由客户亲自抄录的内容是否由客户亲笔抄录
D:客户拟购买的产品风险评级是否与客户风险承受能力相匹配
E:所有的销售凭证包括风险评估报告是否由客户本人亲自填写并签字确认

答案:B,C,D,E
解析:
在实际销售过程中,客户是否已了解产品的特点及潜在的投资风险、客户拟购买的产品风险评级是否与客户风险承受能力相匹配、所有的销售凭证包括风险评估报告是否由客户本人亲自填写并签字确认、产品说明书中须由客户亲自抄录的内容是否由客户亲笔抄录等都是检查销售原则的重要标准,也是防止错误销售的关键点。

第7题:

广发银行法人客户信用风险评级(亦称为“法人客户内部评级”)包括()

  • A、客户评级
  • B、好融通业务准入评价
  • C、债项评级
  • D、快融通业务准入评价

正确答案:A,C

第8题:

对客户进行风险承受能力评估的依据主要包括(  )。
Ⅰ财务状况Ⅱ风险认识Ⅲ流动性要求Ⅳ投资经验

A、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案:D
解析:
风险承受能力评估依据主要包括客户年龄、财务状况、投资经验、投资目的、收益预期、风险偏好、流动性要求、风险认识以及风险损失承受程度等。

第9题:

商业银行应将理财客户划分为()客户。

  • A、有投资经验
  • B、无投资经验
  • C、企业法人
  • D、个人

正确答案:A,B

第10题:

商业银行应科学合理地进行客户分类,根据客户的风险承受能力提供与其相适应的理财产品。商业银行应将理财客户划分()客户,并在理财产品销售文件中标明所适合的客户类别。

  • A、普通客户和有投资经验客户
  • B、普通客户和重点客户
  • C、稳健客户和投资客户
  • D、有投资经验客户和无投资经验客户

正确答案:D

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