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如何预测商业银行的资金头寸？

题目

如何预测商业银行的资金头寸？

参考答案和解析
正确答案: 商业银行现金资产管理的核心任务是保证银行经营过程中的适度流动性，也就是说，银行一方面要保证其现金资产能够满足正常的和非正常的现金支出需要，另一方面又要追求利润的最大化，为此，需要银行管理者准确地计算和预测资金头寸，为流动性管理提供依据。
对银行资金头寸的预测，事实上就是对银行流动性需要量的预测。而积极的流动性风险管理首先要求银行准确地预测未来一定时期内的资金头寸需要量或流动性需要量。
银行资金头寸或流动性准备的变化，最主要取决于银行存贷款资金运动的变化。任何存款的支出和贷款的增加，都减少头寸；反之，存款的增加和贷款的减少则会增加银行的资金头寸。银行的有些资金来源和资金运用的变化，不会影响银行头寸总量的变化，但会引起头寸结构的变化。如向中央银行缴存准备金的变化，收回或增加存放同业存款等。
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相似问题和答案

第1题：

商业银行可以用来发放贷款和进行新的投资的资金是（ ）。

A.基础头寸
B.金融头寸
C.可贷头寸
D.可用头寸

答案：C
解析：
可贷头寸，是指商业银行可以用来发放贷款和进行新的投资的资金，是形成银行盈利资产的基础。可贷头寸主要来自于商业银行在中央银行的超额准备金和库存现金。故本题答案选C。

第2题：

当商业银行在代理中央银行业务中占用代理资金，则会使该商业银行的头寸（）。

A:增加
B:减少
C:不变
D:不可预测

答案：A
解析：
当商业银行在代理中央银行业务中占用代理资金，则会使该商业银行的头寸增加。

第3题：

当商业银行在代理中央银行业务中占用代理资金，则会使该商业银行的头寸（ ）。

A．增加

B．减少

C．不变

D．不可预测


正确答案：A
当商业银行在代理中央银行业务中占用代理资金，则会使该商业银行的头寸增加。

第4题：

（ ）是指商业银行某一时点可直接用于贷款和投资的资金。

A.敞口头寸
B.可用头寸
C.可贷头寸
D.基础头寸

答案：C
解析：
可贷头寸是指商业银行某一时点可直接用于贷款和投资的资金，是形成商业银行盈利资产的主要来源。

第5题：

()是指商业银行某一时点可直接用于贷款和投资的资金。

A:可贷头寸
B:基础头寸
C:可用头寸
D:储备头寸

答案：A
解析：
可贷头寸是指商业银行某一时点可直接用于贷款和投资的资金，形成商业银行盈利性资产的主要来源。

第6题：

商业银行的基础头寸是指商业银行的()。

A:全部流动资金
B:流动与固定资产之和
C:随时可用的资金
D:一定时期的可用资金

答案：C
解析：

第7题：

商业银行某一时点可以运用的资金是（ ）。

A.基础头寸
B.可用头寸
C.初始头寸
D.远期头寸

答案：B
解析：
可用头寸是指商业银行某一时点可以运用的资金，包括基础头寸和存放同业存款。

第8题：

资金头寸是商业银行可以动用的全部可用资金，它包括基础头寸和银行存放同业的存款。()


参考答案：正确

第9题：

商业银行在中央银行的超额准备金存款增加，则会使该商业银行的头寸( ) 。

A、增加
B、减少
C、不变
D、不可预测

答案：A
解析：
商业银行在中央银行的超额准备金存款增加，则会使该商业银行的头寸增加。

第10题：

货币头寸又称现金头寸，就是指商业银行每日收支相抵后资金过剩的数量


正确答案:错误

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