()是理财师开展工作时需要掌握的基本原则。

题目

()是理财师开展工作时需要掌握的基本原则。

  • A、诚实守信
  • B、以客户为中心
  • C、专业胜任
  • D、遵纪守法
参考答案和解析
正确答案:D
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第1题:

以下正确说明了中国金融理财标准委员会的理财师执业操作准则的是( )。

A.执业操作准则只对在个人理财业务中,正积极开展工作的金融理财师生效

B.执业操作准则的主体总则是用一般通俗易懂的语言明确规定出金融理财师所应遵循的道德规范标准

C.执业操作准则由四个部分组成:主体、客体、规则和纪律

D.准则部分目的是为了当发生民事责任纠纷时,可以提供参考


参考答案:B
解析:理财师执业操作准则不作为任何民事纠纷的指导说明,它只作为行业规范指导说明。执业操作准则对所有持CFP资格证的金融理财师生效,而不仅仅是在个人理财业务中,正积极开展工作的金融理财师生效。

第2题:

下列关于金融理财师职业道德基本原则的说法,正确的是( )。

A.守法遵规原则要求理财师仅遵守国家相关法律法规

B.客观公正原则要求理财师向客户提供理财服务时,不得利用执业便利为自己谋取不正当利益

C.正直诚信原则要求理财师诚实公平地提供服务,不受经济利益、关联关系和外界压力等影响

D.专业胜任原则要求理财师应当在所能胜任的范围内为客户提供金融理财服务


参考答案:D
解析:A.守法遵规原则,不仅遵守国家相关法律法规,还要遵守所属机构的管理规定和道德操守准则;遵守金融理财标准委员会制定的相关规章和规范性文件,服从金融理财标准委员会的监督与管理[上述相关的规章和规范文件,现将由现代国际金融理财标准(上海)有限公司(FPSBChina)沿用执行]。B项、C项说法颠倒。

第3题:

专业理财师面对具体客户和不同情况时,不必拘泥于几个步骤,应当以客户的需要和具体案例为准。()


参考答案:正确

第4题:

理财师的社会责任包括( )。

A.理财师是国家金融政策和金融法规的重要传导者
B.理财师是正确的投资理念的重要宣导者
C.理财师是理财风险的揭示者
D.理财师是客户声音的反馈者
E.理财师是理财行业的监督者

答案:A,B,C,D
解析:
理财师的社会责任有:(1)理财师是国家金融政策和金融法规的重要传导者。(2)理财师是正确的投资理念的重要宣导者。(3)理财师是理财风险的揭示者。(4)理财师是客户声音的反馈者。

第5题:

理财师开展工作最关键的环节是()。


A.了解客户、精准把脉其需求
B.明确理财目标,做好服务
C.了解市场竞争机制
D.满足客户需求

答案:A
解析:

第6题:

金融理财师法律责任的责任主体是( )

A.金融理财师

B.金融理财师及雇用金融理财师的金融机构

C.金融理财师及金融理财师所服务的客户

D.金融理财师、雇用金融理财师的金融机构及金融理财师所服务的客户


参考答案:A

第7题:

理财师开展工作最关键的环节是( )。

A.了解客户、精准把脉其需求
B.明确理财目标、做好服务
C.了解市场竞争制
D.满足客户需求

答案:A
解析:
全面深入了解客户、精准把脉其需求成为理财师开展工作最关键的环节。

第8题:

关于理财师,下列说法错误的是( )

A.理财师是人们退休计划的规划师

B.理财师以丰富的知识和超强的能力为人们规划老年生活,他们服务于客户而不是服务于银行,虽然他们也可以作为银行养老产品的代理人

C.理财师需要具有对员工收入财务和法律意义的“看穿”能力

D.理财师在一定条件下需要为客户承担选择和监督投资管理人,以及监督投资策划和投资行为的责任


参考答案:B

第9题:

理财师与客户进行面对面沟通时,应注意的事项包括( )。

A.理财师在面见客户前要有所准备,准备工作包括面谈的主要内容或目的、客户的基本情况和以往接触历史等
B.理财师在面见客户前,要安排好自己的工作计划、时间,不得迟到或让客户久候
C.在面谈中,理财师的言谈举止应符合相关商务和服务礼仪标准要求,突出专业形象和真诚、亲切、自然
D.理财师应该掌握一些关键的沟通技巧,并能在接触中熟练自然地加以运用
E.理财师要提高工作效率,谈话时间不宜过长,注重自己的理财任务

答案:A,B,C,D
解析:
理财师在与客户面谈沟通的过程中应注意的事项包括:(1)理财师在面见客户前要有所准备,准备工作包括面谈的主要内容或目的、客户的基本情况和以往接触历史等;除此之外,安排好自己的工作计划、时间,不得迟到或让客户久候。(2)在面谈中理财师的言谈举止应符合相关商务和服务礼仪标准要求,突出专业形象和真诚、亲切、自然。(3)理财师应该掌握一些关键的沟通技巧,并能在接触中熟练自然地加以运用,譬如提问、聆听和肢体语言方面的技巧。(4)要做好会面后的后续跟踪工作,譬如电话或邮件致谢,即感谢客户抽空来赴约;关怀、询问面谈中客户提及的事情或问题,如小孩病愈情况、与家人休假旅游玩得如何;还有面谈中客户提出、有待解答、解决的问题,要及时给予客户回复。

第10题:

理财师的社会责任主要体现在(  )。

A.理财师是国家金融政策和金融法规的重要传导者
B.理财师是正确的投资理念的重要宣导者
C.理财师是理财风险的揭示者
D.理财师是客户声音的反馈者
E.理财师的收入稳定、受人尊敬

答案:A,B,C,D
解析:

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