金融机构占压财政存款或者资金的,按照《金融违法行为处罚办法》规定

题目

金融机构占压财政存款或者资金的,按照《金融违法行为处罚办法》规定应当()。

  • A、给予警告,没收违法所得,并处违法所得
  • B、对该金融机构直接负责的高级管理人员给予记大过直至开除的纪律处分,对其他直接负责的主管人员和直接责任人员给予降级直至开除的纪律处分
  • C、情节严重的,暂停或者停止该项业务
  • D、构成非法吸收公众存款罪的,依法追究刑事责任
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第1题:

代理银行在办理财政资金业务中,存在占压零余额账户贷方余额资金行为的,按照()的有关规定进行处罚,情节严重的,取消其代理资格。

  • A、《集中收付业务管理办法》
  • B、《金融违法行为处罚办法》
  • C、《违反银行结算制度处罚规定》
  • D、《中华人民共和国商业银行法》

正确答案:B

第2题:

《金融违法行为处罚办法》对金融机构占压财政存款或资金的处罚是怎么规定的?


正确答案:金融机构占压财政存款或资金的,给予警告,没收违法所得,并处违法所得1倍以上3倍以下的罚款,没有违法所得的,处5万元以上30万元以下的罚款;对该金融机构直接负责的高级管理人员给予撤职直至开除的纪律处分,对其他直接负责的主管人员和直接责任人员给予降级直至开除的纪律处分。

第3题:

《金融违法行为处罚办法》规定,金融机构办理存款业务,不得有下列行为()

A.降低利率,吸收存款

B.明知是单位资金,而允许以个人名义开立账户存储

C.开办新的存款业务种类

D.为客户开立基本存款账户


本题答案:B

第4题:

金融机构占压财政存款或者资金的,按照《金融违法行为处罚办法》规定应当()。

  • A、给予警告,没收违法所得,并处违法所得1倍以上3倍以下的罚款,没有违法所得的,处5万元以上30万元以下的罚款
  • B、对该金融机构直接负责的高级管理人员给予记大过直至开除的纪律处分,对其他直接负责的主管人员和直接责任人员给予降级直至开除的纪律处分
  • C、情节严重的,暂停或者停止该项业务
  • D、构成非法吸收公众存款罪的,依法追究刑事责任

正确答案:A

第5题:

《金融违法行为处罚办法》规定,金融机构办理存款业务,不得有下列行为()

  • A、降低利率,吸收存款
  • B、明知是单位资金,而允许以个人名义开立账户存储
  • C、开办新的存款业务种类
  • D、为客户开立基本存款账户

正确答案:B

第6题:

根据《金融违法行为处罚办法》,金融机构占压财政存款或者资金的,有权机构可以作何种处罚?


正确答案: 金融机构占压财政存款或者资金的,给予警告,没收违法所得,并处违法所得1倍以上、3倍以下的罚款,没有违法所得的,处5万元以上、30万元以下的罚款;对该金融机构直接负责的高级管理人员给予撤职直至开除的纪律处分,对其他直接负责的主管人员和直接责任人员给予降级直至开除的纪律处分。

第7题:

《金融违法行为处罚办法》明确,金融机构应当遵守有关信用卡管理的规定,不得违反规定对待卡人()或者()。


正确答案:透支;帮助持卡人利用信用卡套取现金

第8题:

金融机构占压财政存款或者资金的,按照《金融违法行为处罚办法》规定应当( )。

A.给予警告,没收违法所得,并处违法所得

B.对该金融机构直接负责的高级管理人员给予记大过直至开除的纪律处分,对其他直接负责的主管人员和直接责任人员给予降级直至开除的纪律处分

C.情节严重的,暂停或者停止该项业务

D.构成非法吸收公众存款罪的,依法追究刑事责任


正确答案:A

第9题:

特殊情况下,金融机构可以占压财政存款或者资金。


正确答案:错误

第10题:

按照《金融违法行为处罚办法》规定,下列说法错误的是()。

  • A、金融机构不得违反国家规定从事证券、期货或者其他衍生金融工具交易
  • B、金融机构不得为证券、期货或者其他衍生金融工具交易提供信贷资金或者担保
  • C、金融机构不得违反国家规定从事非自用不动产、股权、实业等投资活动
  • D、金融机构不得买卖任何债券

正确答案:D

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