商业银行开展票据业务，需建立以下哪些内控制度？（）A、按业务种类、流程、或按部门从属建立明确、具体、可操作性的制度体系;B、建立明确的授权制度;C、各部门职责明确，关键岗位分离，重要岗位人员定期轮换;D、建立合理、完善的票据业务审批流程

题目

商业银行开展票据业务，需建立以下哪些内控制度？（）

A、按业务种类、流程、或按部门从属建立明确、具体、可操作性的制度体系;
B、建立明确的授权制度;
C、各部门职责明确，关键岗位分离，重要岗位人员定期轮换;
D、建立合理、完善的票据业务审批流程

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第1题：

简述商业银行对票据业务的基本内控要求

正确答案：（1）建立明确、具体、可操作性的制度体系。（2）票据从业员工需具有一定的票据专业知识、技能和工作经验。（3）建立明确的授权制度，合理、完善的票据业务审批流程。（4）关键岗位分离，重要岗位人员定期轮换。（5）票据业务稽核检查、部门定期自查和事后监督的记录齐全，整改措施得力。（6）承兑行（人）交易对象（客户）的范围符合人民银行政策要求及本行规定。

第2题：

商业银行开展票据承兑业务的主要风险点有以下哪些?()

A、违规风险

B、操作风险

C、信用风险

D、诈骗风险

参考答案：BC

第3题：

关于寿险公司内控制度的理解，以下不正确的是( )

A.内控是寿险公司的一种自律行为

B.建立和完善内控制度是改进公司治理机制的重要保证

C.寿险公司的内控制度应覆盖公司各个业务管理流程和环节.各个业务部门和岗位

D.建立完善的内控制度的目的，就是要使董事长.总经理的命令能够得到有效执行

参考答案：D

第4题：

企业制定内控措施，一般至少包括（　）。

A.建立内控报告制度
B.建立内控责任制度
C.建立内控审计检查制度
D.建立重大风险预警制度

答案：A,B,C,D

解析：

本题考核风险管理基本流程。企业制定内控措施，一般至少包括以下内容：
（1）建立内控岗位授权制度。
（2）建立内控报告制度。
（3）建立内控批准制度。
（4）建立内控责任制度。
（5）建立内控审计检查制度。
（6）建立内控考核评价制度。
（7）建立重大风险预警制度。
（8）建立健全以总法律顾问制度为核心的企业法律顾问制度。
（9）建立重要岗位权力制衡制度，明确规定不相容职责的分离。

第5题：

下列关于建立和完善我国商业银行的内控机制，说法错误的是（）。

A．建立合理的组织结构

B．建立完善的内控制度体制

C．完善内部稽核制度

D．削减各项内部管理机制

正确答案：D
建立和完善我国商业银行的内控机制，应做到：(1)建立合理的组织结构；(2)建立完善的内控制度体制；(3)完善内部稽核制度；(4)建立健全各项内部管理机制。

第6题：

国有金融企业开展直接股权投资业务,应建立()。

A.完善的管理制度

B.决策流程

C.内控体系

D.资产托管和风险隔离机制

正确答案：ABCD

第7题：

商业银行应建立与各类金融创新业务性质及规模相适应的完善的内部控制制度,通过独立的内部和外部审计检查内控制度的建立与执行情况。()

此题为判断题(对，错)。

参考答案：正确

第8题：

以下哪些属于商业银行的柜台业务?( )

A．账户管理

B．存取款

C．票据凭证审核

D．商业银行承汇兑业务

E．贴现业务

正确答案：ABC

第9题：

下列选项中，无法体现商业银行同业存放业务内部控制薄弱的是( )。

A.业务内控制度不健全
B.业务内控制度不合规
C.内控制度执行不力
D.业务内控制度不清晰

答案：D

解析：

商业银行同业存放业务内部控制薄弱体现在下述几点：(1)业务内控制度不健全；(2)业务内控制度不合规；(3)内控制度执行不力。选项D不能体现内部控制薄弱。

第10题：

商业银行开展个人理财业务，应建立相应的风险管理体系和内部控制制度，严格实行（）管理制度。

A、授权
B、分类
C、集中
D、分散

正确答案:A

商业银行开展票据业务，需建立以下哪些内控制度？（）

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