大连银行在实施银企对账过程中,按规定已纳入长期不动户管理的单位存

题目

大连银行在实施银企对账过程中,按规定已纳入长期不动户管理的单位存款可不进行对账。

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第1题:

下列()符合企业客户网上银行管理的有关规定。

  • A、对网上银行“十大户”进行监控
  • B、对企业网银客户进行定期对账
  • C、按规定办理客户信息变更、暂停服务、注销业务
  • D、对于长期未对账的客户暂停服务

正确答案:A,B,C,D

第2题:

已转入长期不动户的账户,可不发放余额对账单进行对账,也不纳入余额对账单收回率的考核。


正确答案:正确

第3题:

以下关于长期不动户的确定说法错误的有()。

A.对办理自动转存的账户,不设为长期不动户

B.对已冻结的账户,不设为长期不动户

C.对定活两便自起息日起满2年未发生交易的账户,应按规定时间设为不动户

D.对零存整取自到期日起满3年未生交易的账户,应按规定时间设为不动户


正确答案:CD

第4题:

银企对账范围为单位客户在我行各类存款、贷款、保函、银行承兑汇票等账户余额及发生额,睡眠户及纳入清收的不良贷款账户也属于此范围。


正确答案:错误

第5题:

严禁不按规定进行内部对账和银企对账。


正确答案:正确

第6题:

凡()在农村信用社开立的存款账户均要纳入银企对账范围。

  • A、企业单位
  • B、事业单位
  • C、机关团体
  • D、个体户

正确答案:A,B,C

第7题:

按照民生银行单位对账管理办法的规定,关于半年对账范围描述正确的是()

  • A、长期不动户,但结转前最后一笔非结息发生额且所属对账周期内未完成对账的,应进行一次对账
  • B、未发生变动或仅发生自动转存的单位(含同业)定期存款可不纳入对账范围
  • C、经民生银行信贷管理部门认定的单位不良贷款可不纳入对账范围
  • D、经票据业务部确认的因贴现而开立的贴现过渡户和代理贴现过渡户可不纳入对账范围
  • E、账户状态为“久悬”或“不动户”的所有账户可不纳入对账范围

正确答案:A,B,C,D

第8题:

柜台违规行为中,对账方面有哪些行为属于违规?()

  • A、制度规定不允许参与对账的人员参与对账
  • B、不按规定审核对账回执
  • C、不按规定处理存在问题的对账回执
  • D、对于开户后无款项发生或长期不动存款户,根据风险程度降低对账要求

正确答案:A,B,C

第9题:

单位存款长期不动户的管理有哪些规定?


正确答案: 单位存款长期不动户是指1年及1年以上(对年对月对日计算)未发生收付款活动的单位活期存款账户和单位准贷记卡账户。目前对单位存款长期不动户的管理纳入不动户集中管理系统,主要有如下规定:
(1)每月12日,系统根据设定的睡眠户清理参数自动批处理作业,将符合睡眠户条件的单位活期存款账户的状态由“正常”改为“待睡眠”。次日,网点打印“中国建设银行待睡眠户清理清单”专夹保管,并根据清单书面通知存款人一个月内来函或至网点确认账户是否保留。
系统根据设定的“待睡眠”转“睡眠”期限参数,把满足条件的“待睡眠”账户结息后批处理转入“其他应付款”科目中核算,同时自动登记“不动户处理情况登记簿”。转入“其他应付款”核算的不动户不按期结计利息。次日,网点打印“中国建设银行转睡眠户清单”、“利息清单”作记账凭证,并抽取睡眠户账户印鉴卡专夹保管。
(2)在不动户核算期间,系统按照有关收费规定定期自动批处理扣收账户管理费。单位不动户扣收至余额不足扣收为止。系统定期统计并删除连续6个月账户余额为零的不动户,同时自动登记“不动户处理情况登记簿”。
(3)系统根据设定参数,自动将睡眠户转入营业外收入,同时登记“不动户处理情况登记簿”。对于单位睡眠户,网点以系统生成的“中国建设银行长期不动户转营业外收入清单”作为记账凭证。
(4)客户前来申领睡眠户款项或申请恢复使用账户时,柜员应查询“不动户处理情况登记簿”并核对“转睡眠户清单”、“活期存款长期不动户清单”以及客户存折、银行卡、印鉴卡、身份证件等有效支付依据,经营业网点主管审核无误后及时处理。
系统中设置转正常账户金额限制的,若在一级分行授权金额以下,由网点直接执行交易,否则需由网点申请二级以上头寸管理机构审批后,网点执行交易转正常处理。
(5)单位人民币睡眠户恢复正常账户后,不得继续使用,客户须按正常销户手续办理销户,销户时不得支取现金,在客户提供有效法律证明的前提下将款项转入相关账户中。
(6)对于扣收单位客户账户管理费或不动户管理费时余额不足的,可部分扣收至零为止。
(7)对于余额为零或仅欠账户管理费、不动户管理费的长期不动户,网点逐笔进行确认后,可主动为客户销户,所欠费用不再追收。
(8)对于未通过人民银行核准或未向人行备案且余额为零的单位银行结算账户,应积极与客户联系补齐开户资料后报人民银行核准或报备。此类账户超过一年未发生收付的,转为不动户进行管理。

第10题:

银企对账分为余额对账单对账和()。

  • A、分户账对账
  • B、银客对账
  • C、银银对账
  • D、定期对账

正确答案:A

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