理财产品宣传销售文本中出现表达收益率或收益区间字样的,应当在销售

题目

理财产品宣传销售文本中出现表达收益率或收益区间字样的,应当在销售文件中提供科学、合理的(),以醒目文字提醒客户,“测算收益不等于实际收益,投资须谨慎”。

  • A、测算依据
  • B、测算方式
  • C、测算依据和测算方式
  • D、测算标准
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第1题:

《商业银行理财产品销售管理办法》对理财产品宣传销售文本的规定包括( )。

A.只能登载商业银行开发设计的该款理财产品或风险等级和结构相同的同类理财产品过往平均业绩及最好、最差业绩
B.引用的统计数据、图表和资料应当真实、准确、全面,并注明来源,不得引用未经核实的数据
C.理财产品宣传销售文本中出现表达收益率或收益区间字样的,应当在销售文件中提供科学、合理的测算依据和测算方式,以醒目文字提醒客户,“测算收益不等于实际收益,投资需谨慎”
D.理财产品宣传销售文本中使用模拟数据的,必须注明模拟数据
E.商业银行可以通过电视、电台等渠道对具体理财产品进行宣传

答案:A,B,C,D
解析:
《商业银行理财产品销售管理办法》第三十九条规定,商业银行不得通过电视、电台渠道对具体理财产品进行宣传;通过电话、传真、短信、邮件等方式开展理财产品宣传时,如客户明确表示不同意,商业银行不得再通过此种方式向客户开展理财产品宣传。

第2题:

宣传销售文本中不属于销售文件的是()。

A.理财产品销售协议书
B.理财产品说明书
C.风险揭示书
D.电话、传真、短信、邮件

答案:D
解析:
根据《商业银行理财产品销售管理办法》第11条的规定,宣传销售文本分为两类:①宣传材料,指商业银行为宣传推介理财产品向客户分发或者公布,使客户可以获得的书面、电子或其他介质的信息;②销售文件,包括理财产品销售协议书、理财产品说明书、风险揭示书、客户权益须知等。选项D属于宣传材料。

第3题:

商业银行理财产品中出现表达收益率或收益区间的,要以醒目文字提醒客户“测算收益不等于实际收益,投资须谨慎”。

此题为判断题(对,错)。


正确答案:√

第4题:

根据《商业银行理财产品销售管理办法》,理财产品宣传销售文本中出现表达收益率或收益区间字样的,不应当()

  • A、在销售文件中提供科学、合理的测算依据和测算方式
  • B、以醒目文字提醒客户
  • C、表述的收益率测算依据和测算方式应当简明、清晰
  • D、使用小概率事件夸大产品收益率或收益区间

正确答案:D

第5题:

理财产品宣传销售文本不得有下列情形:夸大或者片面宣传理财产品,违规使用()等与产品风险收益特性不匹配的表述.

  • A、安全
  • B、保证
  • C、承诺
  • D、保险
  • E、多功能

正确答案:A,B,C,D

第6题:

在未提供客观证据的情况下,不允许出现在理财产品宣传销售文本中的词语包括( )。

A.“业绩很好”
B.“预期收益率”
C.“位居前列”
D.“最有价值”
E.“唯一”

答案:A,C,D,E
解析:
在未提供客观证据的情况下,理财产品宣传销售文本不能使用“业绩优良”“名列前茅”“位居前列…‘最有价值”“首只”“最大”“最好”“最强”“唯一”等词语。

第7题:

下列各项符合商业银行规范理财销售行为的是( )。

A.销售能独立测算的理财产品
B.销售风险收益严重不对称的,含有复杂金融衍生工具的理财产品
C.提供含有刚性兑付内容的理财产品介绍
D.使用小概率事件夸大产品收益率或收益区间

答案:A
解析:
商业银行应对本行的理财销售行为送行规范,必须严格落实监管要求.不得提供含有刚性兑付内容的理财产品介绍,不得销售无市场分析预测、无风险管控预案、无风险评级、不能独立测算的理财产品:不得销售风险收益严重不对称的含有复杂金融衍生工具的理财产品;不得承诺或变相承诺除保证收益以外的任何可获得收益;不得使用小概率事件夸大产品收益率或收益区间;不得以不正当竞争手段推销理财产品;不得代客户签署文件;不得挪用客户资金;不得通过销售或购买理财产品方式调节监管指标,进行监管套利;不得将其他银行或金融机构开发设计的理财产品标记本行标识后作为自有理财产品销售。

第8题:

对于无法在宣传和介绍材料中提供科学、准确的测算依据和测算方式的理财产品,不得在宣传和介绍材料中出现“预期收益率”或“最高收益率”字样。()


答案:对
解析:
根据《关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知》的规定.商业银行理财产品的宣传和介绍材料中应全面反映产品的重要特性和与产品有关的重要事实,在首页最醒目位置揭示风险,说明最不利的投资情形和投资结果。对于无法在宣传和介绍材料中提供科学、准确的测算依据和测算方式的理财产品,不得在宣传和介绍材料中出现“预期收益率”或“最高收益率”字样。

第9题:

个人理财产品宣传销售文本分为宣传文本和销售文本两类。


正确答案:正确

第10题:

理财产品的宣传和介绍材料中一律不得在宣传和介绍材料中出现“预期收益率”或“最高收益率”字样。


正确答案:错误

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