银行或者金融机构及其工作人员违反国家规定发放贷款,造成直接经济损

题目

银行或者金融机构及其工作人员违反国家规定发放贷款,造成直接经济损失数额()以上的,应予立案追诉。

  • A、10万
  • B、20万
  • C、30万
  • D、40万
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第1题:

以下关于违法向关系人发放贷款罪、违法发放贷款罪的表述,正确的是( )。

①银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款,数额巨大或者造成重大损失的,处5年以下有期徒刑或者拘役,并处1万元以上10万元以下罚金;数额特别巨大或者造成特别重大损失的,处5年以上有期徒刑,并处2万元以上20万元以下罚金;

②银行或其他金融机构的工作人员违反国家规定,向关系人发放贷款的,依照前款的规定从重处罚;

③单位犯前两款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前两款的规定处罚。

A.都不正确

B.①②

C.②③

D.①②③


正确答案:D
解析:对于违法发放贷款罪,数额巨大或造成重大损失的,处5年以下有期徒刑或拘役,并处1万元以上10万元以下罚金;数额特别巨大或造成特别重大损失的,处5年以上有期徒刑,并处2万元以上20万元以下罚金。自然人犯非法向关系人发放贷款罪的,处5年以下有期徒刑或者拘役,并处1万元以上10万元以下罚金;造成重大损失的,处5年以上有期徒刑,并处2万元以上20万元以下罚金。单位犯本罪的,对单位判处罚金,并对直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照上述对个人犯罪的规定处罚。

第2题:

下列关于违法发放贷款罪犯罪构成的表述,错误的是( )。

A、犯罪主体是银行或者其他金融机构及其工作人员
B、犯罪客观方面表现为违反国家规定发放贷款的行为
C、犯罪主观方面是故意或过失
D、犯罪客体是国家对货款的管控制度

答案:C
解析:
违法发放贷款罪在主观方面表现为过失,即行为人对于其非法发放贷款行为可能造成的重大损失是出
于过失,这种过失一般是过于自信的过失。至于行为人实施的发放贷款行为本身,则是出于故意,尤
其滥用职权,更是故意而为,但违法发放贷款罪属于结果犯,行为人对行为的故意并不影响其对结果
的过失,因而违法发放贷款罪仍属于过失犯罪

第3题:

银行或者其他金融机构及其工作人员违反国家规定发放贷款,涉嫌下列哪些情形之一的,应予立案追诉刑事责任:()

A.违法发放贷款,数额在五十万元以上的

B.违法发放贷款,数额在一百万元以上的

C.违法发放贷款,造成直接经济损失数额在十万元以上的

D.违法发放贷款,造成直接经济损失数额在二十万元以上的


参考答案:BD

第4题:

银行或者其他金融机构及其工作人员违反国家规定发放贷款,涉嫌下列()情形之一的,应予立案追诉。

  • A、违法发放贷款五十万元以上的
  • B、造成直接经济损失三十万元以上的
  • C、违法发放贷款一百万元以上或者造成直接经济损失二十万元以上的
  • D、违法发放贷款五十万元以上或者造成直接经济损失三十万元以上的

正确答案:C

第5题:

银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款,数额巨大或者造成重大损失的,应如何定罪处罚?


正确答案: 银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款,数额巨大或者造成重大损失的,应处五年以下有期徒刑或者拘役,并处一万元以上十万元以下罚金;数额特别巨大或者造成特别重大损失的,处五年以上有期徒刑,并处二万元以上二十万元以下罚金。
银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定,向关系人发放贷款的,依照前款的规定从重处罚。
单位犯前两款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前两款的规定处罚。
关系人的范围,依照《中华人民共和国商业银行法》和有关金融法规确定。

第6题:

下列关于银行业或其他金融机构工作人员违法发放贷款罪的说法中,错误的是( )。

A.银行业或者其他金融机构工作人员违反国家规定发放贷款,数额特别巨大或者造成特别重大损失的,处五年以上有期徒刑,并处二万元以上二十万元以下罚金
B.银行业或者其他金融机构工作人员违反国家规定发放贷款,数额巨大或者造成重大损失的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处一万元以上十万元以下罚金
C.银行业或者其他金融机构工作人员违反国家规定,向关系人发放贷款的,从重处罚
D.银行业或者其他金融机构工作人员违法发放贷款的,由银行业监督管理机构给予纪律处分,并可取消终身从业资格

答案:D
解析:
《中华人民共和国刑法》规定,银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款,数额巨大或者造成重大损失的处五年以下有期徒刑或者拘役,并处一万元以上十万元以下罚金;数额特别巨大或者造成特别重大损失的,处五年以上有期徒刑,并处二万元以上二十万元以下罚金。银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定,向关系人发放贷款的,依照前款的规定从重处罚。

第7题:

商业银行工作人员违反规定徇私向亲属、朋友发放贷款或者提供担保造成损失的,应当承担全部或者部分赔偿责任。

A正确

B错误


A

第8题:

银行或者其他金融机构及其工作人员吸收客户资金不入账,造成直接经济损失数额在十万元以上的,应予刑事案件立案追诉。()

此题为判断题(对,错)。


参考答案:错误

第9题:

商业银行的工作人员不得有()行为。

  • A、利用职务上的便利,索取、收受贿赂或者违反国家规定收受各种名义的回扣、手续费
  • B、利用职务上的便利,贪污、挪用、侵占某行或者客户的资金
  • C、违反规定徇私向亲属、朋友发放贷款或者提供担保
  • D、在其他经济组织兼职

正确答案:A,B,C,D

第10题:

银行或者其他金融机构及其工作人员吸收客户资金不入账,造成直接经济损失数额在十万元以上的,应予刑事案件立案追诉。


正确答案:错误

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