开放式柜台柜员在销售理财产品时,应当履行对客户尽职调查的义务,了

题目

开放式柜台柜员在销售理财产品时,应当履行对客户尽职调查的义务,了解客户的风险承受能力,对所推荐的产品所涉及的各种风险进行充分的提示。

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第1题:

所有理财产品均可以由一般网点柜员销售,并且可以在各个网点的柜台向客户销售理财产品()

此题为判断题(对,错)。


答案:错

第2题:

银行业从业人员应当履行对客户尽职调查的义务,了解客户账户开立、资金调拨的用途以及账户是否会被第三方控制使用等情况。( )

此题为判断题(对,错)。


正确答案:正确

第3题:

银行业从业人员应当履行对客户尽职调查的义务,了解客户帐户开立、资金调拨的用途以及帐户是否会被第三方控制使用等情况。()


本题答案:对

第4题:

各类型网点要根据客户结构和业务结构合理配备封闭式柜台柜员和开放式柜台柜员。基础网点至少配备1名开放式柜台柜员,精品网点和财富网点至少配备3名开放式柜台柜员。


正确答案:错误

第5题:

银行业从业人员应当履行对客户尽职调查的义务,但是不能了解客户账户开立、资金调拨的用途等情况。 (  )


答案:错
解析:
银行业从业人员应当履行对客户尽职调查的义务,了解客户账户开立、资金调拨的用途及账户是否会被第三方控制使用等情况。同时,应当根据风险控制的要求,了解客户的财务状况、业务状况、业务单据及客户的风险承受能力。

第6题:

信贷人员应当履行对客户尽职调查的义务,了解客户账户开立、资金调拨的用途以及账户是否会被第三方控制使用等情况。但可以为客户开立匿名或假名账户等。()

此题为判断题(对,错)。


参考答案:错误

第7题:

下列关于销售渠道的行为规范的说法中,错误的是()。

A.商业银行通过本行网上银行销售理财产品时,销售过程应有醒目的风险提示,风险确认不得低于网点标准,销售过程应当保留完整记录
B.商业银行通过本行电话银行销售理财产品时,销售过程应当使用统一的规范用语,妥善保管客户信息,履行相应的保密义务
C.商业银行通过本行电话银行向客户销售理财产品应当征得客户同意,明确告知客户销售的是理财产品,不得误导客户
D.商业银行通过本行电话银行向客户销售理财产品时,销售过程的风险确认不得低于网上银行标准,销售过程应当录音并妥善保存

答案:D
解析:
《商业银行理财产品销售管理办法》第四十一条规定,商业银行通过本行电话银行销售理财产品时,销售过程的风险确认不得低于网点标准,销售过程应当录音并妥善保存。

第8题:

银行从业人员履行对客户尽职调查义务,应当了解客户的()。

A、财务状况

B、业务状况

C、业务单据

D、风险承受能力

E、资金调拨的用途


本题答案:A, B, C, D, E

第9题:

银行员工应当履行对客户尽职调查的义务,熟悉客户的()。

  • A、账户开立
  • B、资金调拨的用途
  • C、账户是否会被第三方控制使用
  • D、社会关系状况
  • E、婚姻状况

正确答案:A,B,C

第10题:

既需要进行客户识别推荐,又需要进行成长型客户维护的岗位是()。

  • A、大堂经理
  • B、封闭式柜台柜员
  • C、开放式柜台柜员
  • D、大堂副理

正确答案:C

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