在提供的理财建议获得客户同意后,理财人员应向客户详细介绍理财产品

题目

在提供的理财建议获得客户同意后,理财人员应向客户详细介绍理财产品的()等信息

  • A、该理财产品的投资方向
  • B、该理财产品的运作方式
  • C、该理财产品的信息披露
  • D、有可能产生投资风险
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第1题:

商业银行应在理财产品终止时,或理财产品投资收益分配时,向客户提供理财产品投资、收益的详细情况报告。( )

此题为判断题(对,错)。


正确答案:√

第2题:

在理财顾问业务中,根据工作的侧重点不同,个人理财业务人员可以区分为财经经理和关系经理。财经经理侧重于为客户提供财务分析、理财计划与投资建议;关系经理侧重于客户关系管理和理财计划、投资性理财产品的营销。( )


正确答案:√
A【解析】略。

第3题:

理财产品的销售过程( )。

A.就是银行客户经理对外联系、积极推行新型业务和为客户提供存、贷、汇等一体化金融服务

B.包括开发理财产品、宣传理财产品、提供理财产品、售后反馈

C.就是包装银行理财产品的过程

D.应该立足于银行的传统产品

E.包括为客户介绍保险业务


正确答案:BC

第4题:

下列说法正确的是()

  • A、一般理财产品销售人员可向客户提供理财投资意见
  • B、一般理财产品销售人员可向客户销售理财计划
  • C、一般理财产品销售人员不得协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务
  • D、一般理财产品销售人员可协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务

正确答案:D

第5题:

银行业从业人员在向客户进行理财产品的营销活动时,应从对客户有利的方面介绍产品。( )

A.√
B.×

答案:错
解析:
银行业从业人员在向客户进行营销活动时,应坚持做到从有利和不利两个方面向客户作出全面的产品介绍。

第6题:

“天工”系列理财产品,是农业银行面向高净值客户推出的实物挂钩型理财产品,客户在获得理财收益的同时还可获得实物资产。()


本题答案:对

第7题:

银行业从业人员在向客户进行理财产品的营销活动时,应从对客户有利的方面介绍产品。( )


答案:错
解析:
银行业从业人员在向客户进行营销活动时,应坚持做到从有利和不利两个方面向客户作出全面的产品介绍。

第8题:

下列行为中,符合银行业从业人员职业操守“风险提示”条款要求的有( )。

A.在营销理财业务时提示免责条款

B.在营销理财业务时主要从收益角度建议客户

C.力推收益较高的理财产品

D.提供虚假的收益计算方式

E.提示理财产品中对客户不利的方面


正确答案:AE
解析:银行业从业人员职业操守“风险提示”条款要求,从业人员在向客户进行营销活动之时,应坚持以下做法:①从有利和不利两个方面向客户作出全面的产品介绍;②对产品涉及的主要风险尤其是该产品特有的风险进行特别提示;③提醒客户留意合约中的免责条款;④在客户提出问题之时,应本着诚实信用的原则解答,不应为完成销售任务,对产品存在的风险视而不见,或者刻意隐瞒。

第9题:

个人理财销售人员必须经总行资格认证后方能从事理财产品的推介和销售工作,未经培训并取得相关资质的人员一律不得向客户提供理财投资顾问意见、销售理财产品;如客户需要提供相关服务,应主动将客户转介给()。

  • A、运营人员
  • B、理财经理助理
  • C、渠道经理
  • D、有资质的销售人员

正确答案:D

第10题:

关于理财产品认购、申购说法不正确的是()

  • A、单笔认购、申购金额必须达到最低起点金额
  • B、个人客户可以在省内任意营业机构认购、申购理财产品
  • C、对公客户可以在省内任意营业机构认购、申购理财产品
  • D、理财产品销售钱,销售人员应当首先向客户揭示所销售理财产品的风险

正确答案:C

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