符合以下哪些条件的机构或个人,可评定为高风险客户。()

题目

符合以下哪些条件的机构或个人,可评定为高风险客户。()

  • A、毒品贩卖活动猖獗的国家或地区;
  • B、欺诈或腐败猖獗的国家或地区;
  • C、被称为“避税天堂”的国家或地区;
  • D、其他涉及洗钱和恐怖融资风险较高的国家和地区。
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第1题:

国务院有关部门、机构发布的恐怖分子名单客户应认定为()客户。

  • A、高风险
  • B、较高风险
  • C、中风险
  • D、低风险

正确答案:A

第2题:

评标专家应符合哪些条件?


正确答案: (1)从事相关专业领域工作满八年并具有高级职称或者同等专业水平;
(2)熟悉有关招标投标的法律法规,并具有与招标项目相关的实践经验;
(3)能够认真、公正、诚实、廉洁地履行职责。

第3题:

《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》要求金融机构对高风险客户或者高风险账户持有人采取哪些客户身份识别措施?


答:1)金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息;2)加强对其金融交易活动的监测分析。

第4题:

营业机构对单位客户风险等级判定为高风险客户,至少每年进行一次审核。


正确答案:错误

第5题:

对于风险程度显著较低且能够有效控制其风险的客户,金融机构可直接确定为低风险客户。但此类客户不应具有以下任何一种情形()。

  • A、频繁与境外机构和个人发生资金往来的客户
  • B、与金融机构建立了或开展了代理行、依托等高风险业务关系的
  • C、客户交易单纯的只有水电费代扣业务
  • D、客户为非居民,或使用了境外发放的身份证件或身份证明文件

正确答案:A,B,D

第6题:

可评定为高风险客户()。

  • A、彩票销售行业;
  • B、资金交易频率低、金额未达大额交易限额、交易对手不涉及风险客户的;
  • C、典当行;
  • D、文化娱乐业;
  • E、汇款机构、外币兑换机构。

正确答案:A,C,D,E

第7题:

被人民银行反洗钱调查、协查过的客户可评定为()。

  • A、高风险客户
  • B、中风险客户
  • C、低风险客户
  • D、无风险客户

正确答案:A

第8题:

金融机构对单位客户风险等级判定为最高风险级别的客户,至少每年进行一次审核。()


参考答案:错

第9题:

客户为外国政要或客户的控股股东或实际控制人、实际受益人为外国政要的可评定为()。

  • A、高风险客户
  • B、中风险客户
  • C、低风险客户
  • D、无风险客户

正确答案:A

第10题:

同时符合以下条件的客户可初步确定为网上银行保留客户。()

  • A、2005年12月以前的网上银行注册客户;
  • B、2006年12月以前的网上银行注册客户
  • C、2007年12月以前的网上银行注册客户
  • D、客户不能增加(或删除)账户,不能补办证书或网银注册账户被删除。

正确答案:B,D

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