商户管理员应做好对商户的日常检查、风险调查和商户业务分析,每月至

题目

商户管理员应做好对商户的日常检查、风险调查和商户业务分析,每月至少()次对商户进行现场走访。

  • A、1
  • B、2
  • C、3
  • D、4
参考答案和解析
正确答案:A
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第1题:

收单机构应积极配合中国银联对以下()类型商户进行风险调查和处理工作。

  • A、疑似套现商户
  • B、疑似违规商户
  • C、疑似伪卡信息泄露点
  • D、疑似伪卡集中使用点

正确答案:A,B,C,D

第2题:

收单机构特约商户管理员管理职责包括但不限于以下()。

  • A、对辖内的特约商户进行分类管理,建立台账
  • B、不定期回访和检查,如实填写《商户日常检查表》
  • C、对辖内商户的受卡情况、POS机具的使用情况、交易情况进行监控
  • D、对可疑及欺诈交易进行调查取证,并采取相应措施防范风险、降低损失

正确答案:A,B,C,D

第3题:

()是指收单行在开展商户收单业务过程中,对商户收单业务风险进行识别、防范、控制和处理的行为。

A.收单业务风险核查处置机制

B.风险商户监控核查管理

C.商户收单业务风险管理

D.收单业务检查监督机制


本题答案:C

第4题:

依据《中国邮政储蓄银行POS收单业务管理办法(2014年版)》的规定,为POS特约商户提供收单服务前,应做好商户培训工作。同时,根据特约商户经营特点和风险等级,后期对商户进行定期或不定期培训,原则上一年不得少于()次,并保存培训记录,以备查核。商户培训应确保商户掌握银行卡受理操作流程、风险防范等基础知识。

  • A、一次
  • B、两次
  • C、三次
  • D、四次

正确答案:B

第5题:

()是指收单行在开展商户收单业务过程中,对商户收单业务风险进行识别、防范、控制和处理的行为。

  • A、收单业务风险核查处置机制
  • B、风险商户监控核查管理
  • C、商户收单业务风险管理
  • D、收单业务检查监督机制

正确答案:C

第6题:

以下各项属于银行卡收单业务运营管理内容的包括()。

  • A、收单商户个人征信审核
  • B、违规商户的整改
  • C、收单商户的风险管理
  • D、业务发展综合效益分析判断
  • E、商户培训

正确答案:A,B,C,D,E

第7题:

特约商户日常管理档案应包括的资料有()。

  • A、《中国农业银行特约商户培训表》
  • B、《中国农业银行特约商户巡检表》
  • C、各类风险商户核查资料
  • D、与特约商户终止受理协议的书面文件

正确答案:A,B,C

第8题:

下列关于收单银行加强对特约商户资质审核的说法中,正确的有( )。

A.实行商户实名制
B.不得设定虚假商户
C.不得因与特约商户有其他业务往来而降低资质审核标准和检查要求
D.对批发类、咨询类、投资类商户或可能出现高风险的商户应当从严审核
E.对中介类、公益类、低扣率商户应。当从严审核

答案:A,B,C,D,E
解析:
收单银行应当加强对特约商户资质的审核,实行商户实名制。不得设定虚假商户。收单银行不得因与特约商户有其他业务往来而降低资质审核标准和检查要求,对批发类、咨询类、投资类、中介类、公益类、低扣率商户或可能出现高风险的商户应当从严审核。

第9题:

以下属于特约商户日常风险管理的是()。

  • A、不定期抽查
  • B、商户交易监控
  • C、业务培训
  • D、实地调查

正确答案:A,B,C,D

第10题:

商户收单业务风险管理是指收单行在开展商户收单业务过程中,对商户收单业务风险进行()的行为。

  • A、识别
  • B、防范
  • C、控制
  • D、处理

正确答案:A,B,C,D

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