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巴塞尔协议提出的资本充足实质上是监管资本的（）

题目

巴塞尔协议提出的资本充足实质上是监管资本的（）

  • A、最高要求
  • B、最低要求
  • C、一般要求
  • D、强制要求
参考答案和解析
正确答案:B
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第1题：

《巴塞尔新资本协议》提出的一系列监管原则是以资本充足率为核心的。()

此题为判断题(对，错)。


参考答案：正确

第2题：

《巴塞尔新资本协议》提出的资本监管新的三大支柱不包括( )。

A．市场约束

B．舆论监督

C．最低监管资本要求

D．资本充足率监督检查


正确答案：B
解析：《巴塞尔新资本协议》将市场约束、最低监管资本要求和资本充足率监督检查并列为资本监管的新三大支柱，不包括B选项。

第3题：

2004年的《巴塞尔新资本协议》提出的银行监管重要支柱是( )。

A．最低资本充足率要求

B．流动性约束

C．外部监管

D．市场约束


正确答案：ACD
解析：《新巴塞尔协议》由三大支柱构成：一是最低资本要求，即最低资本充足率达到8%；二是加大对银行监管的力度；三是对银行实行更严格的市场约束。

第4题：

以资本充足率、监管部门的监督检查和市场纪律三大支柱为主要特点的监管框架是（ ）提出来的。

A.1988年巴塞尔协议
B.1996年巴塞尔市场风险补充协议
C.1997年有效银行监管核心原则
D.1999年巴塞尔新资本协议

答案：D
解析：
以资本充足率、监管部门的监督检查和市场纪律三大支柱为主要特点的监管框架是1999年巴塞尔新资本协议提出来的。

第5题：

与“巴塞尔协议”相比，“巴塞尔协议Ⅱ”做出的改进有（ ）。

A.加强市场约束
B.增加逆周期缓冲资本
C.提出最低资本充足率要求
D.加强监管当局的监督检查
E.引入杠杆率监管标准

答案：A,C,D
解析：
2004年“巴塞尔新资本协议” （即“巴塞尔协议Ⅱ”）及其资本管理要求 “巴塞尔新资本协议”在统一银行业的资本及其计量标准方面做出了改进：
（1）全面覆盖对信用风险、市场风险和操作风险的资本要求。
（2）提出了有效资本监管的“三个支柱”，即最低资本充足率要求、监管当局的监督检查和市场约束。
选项BD是2010年“巴塞尔协议Ⅲ”及其资本管理要求。

第6题：

《巴塞尔新资本协议》提出的“三大支柱”的监管框架为()。

A、最低资本充足率

B、外部监管

C、国际金融衍生品

D、市场约束


参考答案：A,B,D

第7题：

《巴塞尔资本协议》首次提出了资本充足率监管的国际标准，并且提出了合格监管资本的范围。( )

A．正确

B．错误


正确答案：A

第8题：

《巴塞尔新资本协议》提出的资本监管新三大支柱不包括（ ）。 A．市场约束 B．舆论监督 C．最低监管资本要求 D．资本充足率监督检查


正确答案：B
新巴塞尔协议框架的三大支柱具体为：①对银行提出了最低资本要求，即最低资本充足率达到8%。目的是使银行对风险更敏感，使其运作更有效。②加大对银行监管的力度。监管者通过监测决定银行内部能否合理运行，并对其提出改进的方案。③对银行实行更严格的市场约束。要求银行提高信息的透明度，使外界对它的财务、管理等有更好的了解。

第9题：

以资本充足率、监管部门的监督检查和市场纪律三大支柱为主要特点的监管职能是()提出来的。

A:1988年《巴塞尔协议》
B:1996年《巴塞尔市场风险补充协议》
C:1997年有效银行监管核心原则
D:1999年《巴塞尔新资本协议》

答案：D
解析：
1993年巴塞尔委员会着重针对市场风险，提出制定银行市场风险资本金的要求。1996年1月巴塞尔委员会颁布了《测定市场风险的巴塞尔补充协议》。1997年9月，巴塞尔委员会又制定了有效银行监管的核心原则。1999年6月，巴塞尔委员会提出以资本充足率、监管部门的监督检查和市场纪律三大支柱为主要特点的新资本协议框架。直至2004年6月26日，在经过长达5年的修订后，巴塞尔新资本协议最终定稿。

第10题：

1988年，巴塞尔委员会通过了《巴塞尔新资本协议》，确立了资本充足率监管的基本框架。（ ）


答案：错
解析：
2004年，巴塞尔委员会发布了《统一资本计量和资本标准的国际协议：修订框架》(即第二版巴塞尔资本协议，也称为巴塞尔新资本协议)。1988年，巴塞尔委员会正式出台了《统一国际银行资本计量和资本标准的国际协议》(即第一版巴塞尔资本协议)，确立了资本充足率监管的基本框架。

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